- BBVA ist zu einer unabhängigen Depotbank für Binance geworden und bietet den Nutzern eine größere Sicherheit ihrer Vermögenswerte.
- Die spanische Bank hält Handelsaktiva in US-Staatsanleihen, um das Wechselkursrisiko zu mindern.
- Die Partnerschaft geht auf die Bedenken der Anleger nach dem FTX-Zusammenbruch Ende 2022 ein.
Binance hat sich die spanische Bank BBVA als unabhängige Depotbank für Kundengelder gesichert. Die Partnerschaft ermöglicht es Binance-Kunden, ihre Kryptowährungsaktiva bei der drittgrößten spanischen Bank und nicht direkt auf der Börsenplattform zu halten.
Laut der FT kommt die Verwahrungsvereinbarung zu einem Zeitpunkt, an dem Kryptowährungsbörsen daran arbeiten, die Befürchtungen der Anleger hinsichtlich der Sicherheit des Handelsplatzes nach dem FTX-Zusammenbruch Ende 2022 auszuräumen. Das Börsenversagen von Sam Bankman-Fried führte dazu, dass Kundengelder in einem Insolvenzverfahren gefangen waren, was Händler dazu veranlasste, nach unabhängigen Verwahrungslösungen abseits von Börsenplattformen zu suchen.
BBVA bietet erhöhte Glaubwürdigkeit bei der Due Diligence
Quellen, die mit der Vereinbarung vertraut sind, deuten darauf hin, dass BBVA im Vergleich zu den bestehenden Depotpartnern von Binance einen größeren Bekanntheitsgrad bietet. Der Ruf der Bank vereinfacht die Due-Diligence-Prozesse für institutionelle Anleger, die prüfen, ob sie die Handelsdienstleistungen von Binance nutzen möchten.
Im Rahmen der Verwahrungsstruktur werden die Vermögenswerte des Händlers von BBVA in US-Staatsanleihen gehalten, die Binance als Marge für Handelsaktivitäten auf seiner Plattform akzeptiert. Diese Vereinbarung zielt darauf ab, die mit potenziellen Börsenausfällen verbundenen Risiken zu mindern und gleichzeitig die Handelsfunktionalität aufrechtzuerhalten.
Die Partnerschaft baut auf den bisherigen Bemühungen von Binance auf, nach Kundendruck Anfang 2024 unabhängige Verwahrungsoptionen über das Schweizer Sygnum und die FlowBank anzubieten. Diese Alternativen ersetzten die ausschließliche Abhängigkeit von Ceffu, das US-Beamte zuvor als mysteriöses, mit Binance verbundenes Unternehmen bezeichnet hatten.
Traditioneller Bankensektor begrüßt Kryptowährungsdienstleistungen
Die Zusammenarbeit der BBVA mit Binance ist eine der wachsenden Mainstream-Banken, die sich an den Kryptowährungsmärkten beteiligen. Die spanische Bank hat kürzlich Bitcoin- und Ethereum-Handelsdienste über ihre Mobile-Banking-App für lokale Kunden eingeführt.
Die Bank wies auch Private-Banking-Kunden an, bis zu 7 % ihres Anlageportfolios in Kryptowährungsbestände zu investieren. Traditionelle Kreditgeber engagieren sich zunehmend mit digitalen Vermögenswerten, angetrieben durch klarere regulatorische Rahmenbedingungen sowohl in der Europäischen Union als auch in den Vereinigten Staaten. Banken, die bisher zögerten, sich in digitalen Vermögenswerten zu engagieren, entwickeln nun End-to-End-Serviceangebote für Kryptowährungen.
Exchange-Risikominderung löst Branchenprobleme
Die Verwahrungspartnerschaft befasst sich mit strukturellen Risiken in Kryptowährungsbörsen, bei denen Plattformen mehrere Funktionen erfüllen, wie z. B. Handelsplatz, Depotbank und Kreditvergabedienste. Diese Rollenkonzentration wurde von Beobachtern in der Branche als systemische Risiken kritisiert.
Unabhängige Verwahrungsvereinbarungen trennen die Verwahrung von Vermögenswerten vom Handel und verringern so das Gegenparteirisiko für Kunden, die weiterhin Handelsprivilegien behalten, während ihre Positionen von soliden Finanzinstituten garantiert werden. Diese Struktur bietet eine Versicherung gegen börsenspezifische Betriebsausfälle.
Der Zusammenbruch von FTX hat gezeigt, wie Börsenausfälle Kundengelder über Insolvenzverfahren monatelang oder länger festhalten können. Unabhängige Verwahrungsmodelle zielen darauf ab, die Kundenbestände vor dem operationellen Risiko der Börse zu schützen und gleichzeitig die Handelsfähigkeit zu erhalten.
Mehr zum Thema: Binance-CEO: Vom „Betrug“ zum „nächsten großen Ding“ – Wie Institutionen auf Krypto umgestiegen sind
Disclaimer: The information presented in this article is for informational and educational purposes only. The article does not constitute financial advice or advice of any kind. Coin Edition is not responsible for any losses incurred as a result of the utilization of content, products, or services mentioned. Readers are advised to exercise caution before taking any action related to the company.
