Brasilien wird grenzüberschreitende Kryptozahlungen unter neuen Devisenregeln besteuern

• Brasilien plant, die IOF-Finanztransaktionssteuer auf grenzüberschreitende Krypto-Transfers anzuwenden.
• Der Schritt zielt darauf ab, eine Schlupfloch zu schließen, in der Stablecoins wie USDT Devisensteuern umgehen.
• Das Krypto-Volumen erreichte im ersten halben Jahr 2025 42 Milliarden US-Dollar, wobei Stablecoins zwei Drittel der Aktivität ausmachten.

Brasilien versucht, eine milliardenschwere Schlupfloch auf seinem Devisenmarkt zu schließen. Das Finanzministerium bereitet die Anwendung der IOF-Steuer (Financial Transaction Tax) auf grenzüberschreitende Krypto-Überweisungen vor. Dies richtet sich gegen Stablecoins wie USDT, die zunehmend genutzt werden, um traditionelle Devisensteuern zu umgehen.

Obwohl Quellen Reuters mitteilten , dass der Schritt in erster Linie regulatorisch statt strafend sei, könnte er die öffentlichen Einnahmen zu einer Zeit, in der die fiskalischen Ziele unter enormem Druck stehen, erheblich steigern.

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Warum Stablecoins das Hauptziel sind

Das Krypto-Ökosystem des Landes hat ein explosives Wachstum erlebt, wobei Stablecoins wie USDT die Transaktionen dominieren. Laut Angaben der Bundessteuerbehörde erreichten die Krypto-Transaktionsvolumina im ersten Halbjahr 2025 227 Milliarden Reais (42 Milliarden US-Dollar), ein Anstieg von 20 % gegenüber dem Vorjahr.

Fast zwei Drittel dieser Aktivität betrafen allein USDT-Handel. Andererseits machte Bitcoin nur 11 % des inländischen Handels aus. Regulierungsbehörden argumentieren, dass Stablecoins ausgiebig für Zahlungen und nicht für Investitionen verwendet wurden.

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Der neue Regulierungsrahmen der Zentralbank, der im Februar in Kraft tritt, wird Stablecoins und bestimmte virtuelle Vermögenswerte als Devisentransaktionen neu klassifizieren. Die Änderung gilt für internationale Zahlungen mit Kryptowährung, Übertragungen im Zusammenhang mit der Kartennutzung und den Transport von Vermögenswerten zu oder von Selbstverwahrungs-Wallets.

Indem diese Aktivitäten in den Zuständigkeitsbereich der Devisenregeln gefasst werden, möchte Brasilien sicherstellen, dass Stablecoins die traditionellen Devisenmärkte nicht umgehen. Bundespolizeibeamte warnten, dass kryptobasierte Importe dazu führen, dass die Regierung jährlich mehr als 30 Milliarden Dollar verliert.

Neue Regeln behandeln Krypto-Überweisungen als FX-Operationen

Dieser Steuervorschlag steht im Einklang mit einer umfassenderen regulatorischen Überarbeitung. Wie Chainalysis berichtete, hat die Banco Central do Brasil die Resolutionen 519, 520 und 521 erlassen, die eine völlig neue Struktur für Krypto-Dienstleister schaffen.

Nach diesen Regeln müssen Verwahrer, Börsen, Vermittler und sogar ausländische Unternehmen als SPSAVs genehmigt werden und die Standards für Geldwäscheverhinderung, Offenlegung, Prüfungen, Datenschutz und Mindestkapitalanforderungen von bis zu 37,2 Millionen R$ (7,02 Millionen $) einhalten.

Grenzüberschreitende Krypto-Transfers stehen unter der Resolution 521 einer strengeren Prüfung, die Stablecoin- und virtuelle Asset-Geschäfte den FX-Vorschriften unterwirft. Das bedeutet, dass Kundenidentifikation, Transaktionslimits und Überwachungspflichten nun für internationale Zahlungen, Überweisungen mit Karten und Bewegungen in oder aus Selbstverwahrungs-Wallets gelten.

Die Zentralbank hat erklärt, dass fast 90 % des Krypto-Transfervolumens des Landes auf Stablecoins basieren. Um diese Erwartungen zu erfüllen, benötigen Unternehmen fortschrittliche On-Chain-Analysen und Risikobewertungstools.