FinCEN ermittelt gegen TD Bank wegen verdächtigen Kryptohandels

• FinCEN enthüllt die verdächtigen Krypto-Handelsaktivitäten der TD Bank mit der Kundengruppe C.
• Die TD Bank hat über die Kundengruppe C über 420 Millionen US-Dollar an eine Bank abgewickelt, die Krypto-Dienstleistungen in Kolumbien anbietet.
• Ein besorgniserregendes Muster in den Aktivitäten von Kundengruppe C betraf monatliche Überweisungen von mehr als 100 Mio. USD.

Das Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) ermittelt gegen die Toronto-Dominion Bank (TD Bank), die sechstgrößte Bank in Nordamerika, wegen möglicher Beteiligung an verdächtigen Kryptowährungshandelsaktivitäten. Die Untersuchung deckte die Verbindungen der TD Bank zu einem unbekannten Unternehmen namens „Kundengruppe C“ und ihr Versäumnis auf, diese Aktivitäten offenzulegen.

Diese Untersuchung ist Teil einer breiter angelegten Untersuchung, die dazu führte, dass die TD Bank eine Strafe in Höhe von 3 Milliarden US-Dollar für Versäumnisse bei der Bekämpfung der Geldwäsche (AML) erhielt. Das US-Justizministerium (DOJ) verhängte eine Geldstrafe in Höhe von 3,09 Milliarden US-Dollar gegen die TD Bank, weil sie einen erheblichen Teil ihrer Transaktionen nicht überwacht hatte, so dass zwischen dem 1. Januar 2018 und dem 12. April 2024 92 % des gesamten Transaktionsvolumens unkontrolliert blieben.

Das DOJ sagte, die Bank habe sich „bewusst dafür entschieden, diese Transaktionen nicht zu überwachen“ und habe „langfristige, allgegenwärtige und systemische Mängel“ in ihren AML-Richtlinien und -Verfahren.

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Die Untersuchung des DOJ und die anschließende Strafe deckten die Verbindung der Bank zu zwei unbekannten Kryptowährungsfirmen in Kolumbien und Großbritannien auf. Laut FinCEN überwies die TD Bank über die Kundengruppe C über 420 Millionen US-Dollar an eine Bank, die Krypto-Dienstleistungen in Kolumbien, einer Hochrisikogerichtsbarkeit, anbietet.

FinCEN identifizierte ein besorgniserregendes Muster in den Aktivitäten der Kundengruppe C, das monatliche Überweisungen von mehr als 100 Millionen US-Dollar umfasste. Diese Überweisungen erleichterten den Krypto-Handel von Drittanbietern mit Verbindungen zu Hochrisikosektoren und -ländern wie Kolumbien, China und dem Nahen Osten.

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Von Juli 2023 bis April 2024 überstiegen die Transaktionen der Kundengruppe C 1 Milliarde US-Dollar. Während 90 % der Transaktionen mit einer ungenannten Krypto-Börse in Großbritannien in Verbindung standen, gingen 60 % der Abflüsse an eine ungenannte kolumbianische Bank. FinCEN identifizierte auch die Verbindung der Gruppe mit einer internationalen Krypto-Börse. Während die Plattform nicht bekannt gegeben wird, gab die Agentur an, dass Kundengruppe C über 650 Millionen US-Dollar von dem Unternehmen erhalten hat.