- Der tokenisierte Geldmarktfonds heißt „My OnChain Net Yield Fund“ (MONY) und arbeitet auf der Ethereum-Blockchain
- Die Asset-Management-Abteilung von JPMorgan wird den Fonds zunächst mit 100 Millionen US-Dollar eigenem Kapital besetzen
- Tokenisierte Geldmarktfonds halten nun fast 9 Milliarden US-Dollar an Vermögenswerten, eine fast zehnfache Steigerung seit 2023
JPMorgan Chase & Co. kündigte eine große Ausweitung seiner Blockchain- und digitalen Asset-Initiativen mit der Einführung eines tokenisierten Geldmarktfonds an. Der sogenannte „My OnChain Net Yield Fund“ (MONY) arbeitet auf der Ethereum-Blockchain.
Die Asset-Management-Abteilung von JPMorgan, die Billionen Dollar an Kundenvermögen verwaltet, wird den Fonds zunächst mit 100 Millionen Dollar eigenem Kapital ausstatten.
Der Fonds steht nur wohlhabenden, vorab genehmigten Investoren offen. Um sich zu qualifizieren, muss eine Person mindestens 5 Millionen Dollar investieren können, während eine Institution 25 Millionen Dollar benötigt. Außerdem beträgt die erforderliche Mindestanfangsinvestition 1 Million US-Dollar.
Der tokenisierte Fonds stellt digitale Token im Austausch für Investorenabonnements mit Bargeld oder Stablecoins wie USDC dar. Diese Token stellen einen Anteil in einem traditionellen Geldmarktfonds dar, aber auf der Blockchain, sodass Inhaber tägliche Zinsen verdienen, auf die Liquidität des Fonds zuzugreifen und Rendite-generierende Funktionen in der Kette erhalten können.
Eine große traditionelle Bank, die Blockchain-Tokenisierung umsetzt
Die Ankündigung zeigt, dass eine der größten Banken der Welt glaubt, dass Blockchain-Technologie ernsthafte Anwendungen im täglichen Finanzwesen hat.
Tatsächlich ist die institutionelle Nutzung von tokenisierten Fonds in den letzten Jahren schnell zugenommen. Laut dem aktuellen BIS-Bulletin der Bank for International Settlements
Was JPMorgan selbst betrifft, so hatte die Bank bereits eigene digitale Abwicklungstools für Firmenkunden eingeführt: JPM Coin und den JPMD-Token. Diese funktionieren auf öffentlichen Blockchain-Netzwerken und ermöglichen es Institutionen, Dollar-Einlagen jederzeit und zu jeder Tageszeit sofort zu bewegen.
Außerdem hat JPMorgan Anfang dieses Jahres einen Private-Equity-Fonds auf seiner internen Blockchain-Plattform (Kinexys) tokenisiert. Das Ziel war es, Fondsabwicklungen schneller zu machen, Papierkram für Investoren zu automatisieren und mehr Klarheit bei der Nachverfolgung privater Investitionen zu schaffen.
Die Bank ist auch aktiv in der Tokenisierung realer Finanzinstrumente wie Commercial Paper und kurzfristiger Anleihen für Partner wie Galaxy Digital auf der Solana-Blockchain. Dies war eines der ersten Mal in den USA, dass solche Geschäfte vollständig über ein öffentliches Netzwerk mit einem digitalen Dollar (USDC) abgeschlossen wurden.
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