- Die SEC erklärte, dass Broker-Dealer die privaten Kryptoschlüssel kontrollieren müssen, um die Kundenschutzregeln zu erfüllen.
- Tokenisierte Aktien und Schulden fallen unter die SEC-Definition von Krypto-Wertpapieren.
- Unternehmen müssen Blockchain-Risiken bewerten und Verwahrung vermeiden, wenn größere Sicherheitslücken vorliegen.
Die US-amerikanische Börsenaufsichtsbehörde (SEC) hat neue Leitlinien veröffentlicht, die erklären, wie Broker-Dealer mit der Verwahrung von Krypto-Asset-Wertpapieren umgehen müssen
Die Leitlinien konzentrieren sich darauf, wie Unternehmen die langjährige Kundenschutzregel erfüllen können, die den physischen Besitz oder die Kontrolle über Kundenvermögen vorschreibt. Obwohl Krypto-Token auf Blockchains und nicht auf Papier existieren, erklärt die SEC, dass die Regel weiterhin vollständig gilt.
Die Abteilung für Handel und Märkte der SEC erklärte, die Erklärung reagiere auf wiederholte Anfragen von Marktteilnehmern und diene als Zwischenschritt, während die umfassendere politische Arbeit fortgesetzt wird.
Verwandt: Unicoin angeklagt, Binance abgeklärt: Die neuen Regeln der „selektiven Durchsetzung“ der SEC
Die Krypto-Definition der SEC
Die SEC verwendet den Begriff „Krypto-Asset-Wertpapiere“, um digitale Token zu beschreiben, die nach US-Recht als Wertpapiere gelten. Dies umfasst tokenisierte Versionen traditioneller Aktien- oder Schuldpapiere.
Die Leitlinien gelten für jeden Broker-Dealer, der Krypto-Asset-Wertpapiere für Kunden führt. Dazu gehören Unternehmen, die bereits ein traditionelles Wertpapiergeschäft betreiben und später Kryptoprodukte hinzufügen.
Die SEC erklärte, dass der Schwerpunkt dieser Erklärung auf Absatz (b)(1) der Regel 15c3-3 beschränkt ist, der sich ausschließlich mit dem Besitz oder der Kontrolle von Kundenwertpapieren befasst.
Privatschlüssel als Nachweis des Besitzes
Laut der SEC kann sich ein Broker-Dealer als physischen Besitzer oder Kontrolleur eines Krypto-Vermögenswerts betrachten, wenn er exklusiven Zugang zu den privaten Schlüsseln hat, die benötigt werden, um diesen Vermögenswert auf einer Blockchain zu bewegen.
Wenn eine andere Partei auf diese Schlüssel zugreifen kann, kann der Broker-Dealer den Besitz nach dieser Regel nicht beanspruchen. Die Behörde erklärte, dass Unternehmen schriftliche Richtlinien erstellen und durchsetzen müssen, um private Schlüssel vor Diebstahl, Verlust oder unbefugter Nutzung zu schützen.
Diese Kontrollen müssen sicherstellen, dass kein Kunde, Partner oder Dritte den Vermögenswert ohne Zustimmung des Broker-Dealers übertragen kann. Wenn ein Unternehmen von größeren Sicherheits- oder operativen Schwachstellen im Blockchain-Netzwerk weiß, kann es keinen Besitz dieses Krypto-Assets beanspruchen.
Broker-Dealer müssen sich ebenfalls auf größere Störungen vorbereiten. Die SEC erwartet von Unternehmen, dass sie Pläne für Ereignisse wie Blockchain-Ausfälle, Netzwerkangriffe, Hard Forks oder ähnliche Ereignisse einhalten, die Kundenvermögen beeinträchtigen könnten.
Diese Pläne müssen es Unternehmen außerdem ermöglichen, rechtmäßige Anordnungen zur Einfrierung, Beschlagnahmung oder Verbrennung von Krypto-Vermögenswerten bei Bedarf zu befolgen.
Außerdem besagt die Leitlinien, dass Unternehmen für Szenarien planen müssen, in denen sie nicht mehr tätig sein können. In solchen Fällen müssen Krypto-Asset-Wertpapiere zugänglich bleiben, damit sie während der Liquidation oder Insolvenz an einen anderen Broker-Dealer, Treuhänder oder eine ähnliche Partei übertragen werden können.
Verwandt: Krypto-VC Shima Capital wird nach SEC-Anklagen gegen den Gründer geschlossen
Disclaimer: The information presented in this article is for informational and educational purposes only. The article does not constitute financial advice or advice of any kind. Coin Edition is not responsible for any losses incurred as a result of the utilization of content, products, or services mentioned. Readers are advised to exercise caution before taking any action related to the company.
