- BBVA se ha convertido en un custodio independiente de Binance, ofreciendo a los usuarios una mayor seguridad de activos.
- El banco español mantiene activos de operadores en los bonos del Tesoro de EE. UU. para mitigar el riesgo cambiario.
- La asociación aborda las preocupaciones de los inversores tras el colapso de FTX a finales de 2022.
Binance ha asegurado al banco español BBVA como custodio independiente de los activos de los clientes. La asociación permite a los clientes de Binance mantener sus activos de criptomonedas con el tercer banco español más grande en lugar de directamente en la plataforma de intercambio.
Según el FT, el acuerdo de custodia se produce cuando los exchanges de criptomonedas trabajan para abordar los temores de los inversores sobre la seguridad de los centros de negociación tras el colapso de FTX a finales de 2022. La quiebra del exchange de Sam Bankman-Fried dejó los fondos de los clientes atrapados en procedimientos de quiebra, lo que llevó a los traders a buscar soluciones de custodia independientes lejos de las plataformas de exchange.
BBVA proporciona una mayor credibilidad en materia de diligencia debida
Fuentes familiarizadas con el acuerdo indican que BBVA ofrece un mayor reconocimiento de nombre en comparación con los socios de custodia existentes de Binance. La reputación del banco simplifica los procesos de diligencia debida para los inversores institucionales que evalúan si utilizar los servicios comerciales de Binance.
Bajo la estructura de custodia, los activos de los traders son mantenidos por BBVA en valores del Tesoro de EE. UU., que Binance acepta como margen para las actividades de trading en su plataforma. Este acuerdo tiene como objetivo mitigar los riesgos asociados con posibles fallas en los exchanges mientras mantiene la funcionalidad comercial.
La asociación se basa en los esfuerzos anteriores de Binance para ofrecer opciones de custodia independientes a través de Sygnum y FlowBank de Suiza luego de la presión de los clientes a principios de 2024. Estas alternativas reemplazaron la dependencia exclusiva de Ceffu, que los funcionarios estadounidenses describieron anteriormente como una misteriosa entidad relacionada con Binance.
El sector bancario tradicional adopta los servicios de criptomonedas
La alianza de BBVA con Binance es una de las crecientes participaciones de los principales bancos en los mercados de criptomonedas. El banco español ha lanzado recientemente servicios de trading de Bitcoin y Ethereum a través de su aplicación de banca móvil para clientes locales.
El banco también ordenó a los clientes de banca privada que invirtieran hasta el 7% de sus carteras de inversión en tenencias de criptomonedas. Los prestamistas tradicionales se comprometen cada vez más con los activos digitales, impulsados por marcos regulatorios más claros tanto en la Unión Europea como en los Estados Unidos. Los bancos que antes dudaban sobre la exposición a los activos digitales ahora están diseñando ofertas de servicios de criptomonedas de extremo a extremo.
La mitigación del riesgo cambiario resuelve los problemas de la industria
La asociación de custodia aborda los riesgos estructurales en las empresas de intercambio de criptomonedas donde las plataformas cumplen varias funciones, como el centro de negociación, el custodio y los servicios de préstamo. Esta concentración de roles ha sido criticada por los observadores de la industria por traer riesgos sistémicos.
Los acuerdos de custodia independientes separan la custodia de activos de la negociación, lo que reduce el riesgo de contraparte para los clientes que aún conservan los privilegios comerciales mientras sus posiciones están garantizadas por instituciones financieras sólidas. Esa estructura proporciona un seguro contra fallas operativas específicas del intercambio.
El colapso de FTX ilustró la forma en que las fallas de los exchanges pueden atrapar los fondos de los clientes durante meses o más a través de procedimientos de quiebra. Los modelos de custodia independientes tienen como objetivo proteger las tenencias de los clientes del riesgo operativo del intercambio al tiempo que preservan la capacidad comercial.
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