- DBS Bank lanza notas estructuradas tokenizadas en Ethereum, reduciendo la entrada a unidades de $ 1K.
- El nuevo producto amplía las estrategias de activos digitales para family offices e instituciones.
- La medida respalda la tokenización de Project Guardian de Singapur y las ambiciones del centro.
DBS Bank ha anunciado el lanzamiento de notas estructuradas tokenizadas en la cadena de bloques Ethereum, haciendo que los instrumentos financieros complejos sean accesibles para inversores calificados e institucionales a través de los intercambios de Singapur ADDX, DigiFT e HydraX. La iniciativa marca la primera oferta del banco de productos tokenizados más allá de su base de clientes privados.
El producto debut presenta notas de participación vinculadas a criptomonedas que entregan pagos en efectivo cuando aumentan los precios de los activos digitales. Al mismo tiempo, limita la exposición a la baja para los inversores. Las notas estructuradas tradicionales generalmente requieren una inversión mínima de $ 100,000 y siguen siendo no fungibles debido a la personalización, lo que crea limitaciones comerciales.
La tokenización mejora la flexibilidad y el acceso al trading
DBS ha tokenizado estos instrumentos en unidades de 1.000 dólares. Esto hace que los valores sean fungibles y más fáciles de negociar, al tiempo que proporciona una mayor flexibilidad en la gestión de la cartera. Este enfoque fraccionado abre el acceso a estrategias de inversión previamente reservadas para personas de alto patrimonio neto.
La demanda de estos instrumentos por parte de los clientes ha crecido sustancialmente, y DBS reportó más de $ 1 mil millones en operaciones durante la primera mitad de 2025. Los volúmenes comerciales aumentaron casi un 60% del primer trimestre al segundo trimestre de 2025 y muestran un fuerte apetito institucional por la exposición a activos digitales a través de productos estructurados.
El banco se dirige a las family offices y a los inversores profesionales que se han expandido en Singapur, y las oficinas unifamiliares alcanzarán las 2.000 en 2024, un 43% más que el año anterior. Estos inversores sofisticados buscan estrategias avanzadas para incorporar activos digitales en sus carteras.
Avanza la estrategia del centro de tokenización de Singapur
El lanzamiento apoya el desarrollo de Singapur como un centro financiero tokenizado a través de las iniciativas Project Guardian de la Autoridad Monetaria de Singapur. Estos pilotos exploran la tokenización de activos en las categorías de renta fija, divisas y fondos mientras desarrollan infraestructura transfronteriza.
DBS ha participado activamente en estos programas regulatorios, generalmente utilizando cadenas de bloques autorizadas para los pilotos iniciales antes de expandirse a redes públicas como Ethereum. El banco planea extender la tokenización más allá de los bonos vinculados a criptomonedas a los instrumentos tradicionales vinculados a acciones y créditos.
Li Zhen, jefe de divisas y activos digitales de DBS, posicionó la tokenización de activos como «la próxima frontera de la infraestructura de los mercados financieros» que aborda el creciente apetito institucional por los activos digitales. La iniciativa permite a los segmentos generales de inversores acceder al ecosistema de activos digitales del banco.
El paso de la implementación de blockchain autorizada a la pública muestra la comodidad regulatoria con las principales aplicaciones de tokenización. El entorno regulatorio favorable de Singapur permite a los bancos experimentar con productos financieros innovadores mientras mantienen los estándares de protección de los inversores.
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