- La Reserva Federal de EE. UU. emite una orden de cese y desistimiento contra United Texas Bank.
- David Schwartz lo critica como un ataque indirecto al sector de las criptomonedas.
- La comunidad llama al enfoque del gobierno un «Cuello de botella 2.0».
La Reserva Federal de EE.UU. ha ordenado a United Texas Bank que detenga sus operaciones, citando preocupaciones sobre su gestión de riesgos y sus transacciones con criptomonedas. Esta medida ha provocado un debate sobre el enfoque del gobierno para regular la industria de las criptomonedas, y el CTO de Ripple, David Schwartz, ha criticado lo que llama «regulación indirecta».
La orden de la Fed destaca deficiencias específicas en el manejo del banco de los clientes de monedas virtuales y el cumplimiento contra el lavado de dinero. Schwartz argumenta que si el gobierno tiene problemas con las empresas de criptomonedas, debería abordarlos directamente en lugar de dirigirse a sus socios bancarios.
En una orden del 4 de septiembre, la Fed detalló las preocupaciones sobre el gobierno corporativo y la gestión de riesgos de United Texas Bank, particularmente con respecto a la banca corresponsal extranjera y los clientes de monedas virtuales. La declaración decía:
El examen identificó deficiencias significativas relacionadas con la banca corresponsal extranjera y los clientes de monedas virtuales, específicamente la gestión de riesgos y el cumplimiento de las leyes, reglas y regulaciones aplicables relacionadas con la lucha contra el lavado de dinero, incluida la Ley de Secreto Bancario».
Schwartz: El gobierno debería tomar medidas directas
Schwartz criticó las tácticas del gobierno y pidió a los tribunales que intervinieran. Argumentó que si el gobierno tiene preocupaciones sobre las empresas de criptomonedas, debería abordarlas directamente en lugar de penalizar a sus socios bancarios.
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Schwartz también advirtió que atacar a bancos como United Texas Bank podría tener un efecto escalofriante en la industria de las criptomonedas, limitando su acceso a servicios financieros esenciales. Enfatizó que cuando un banco se enfrenta a consecuencias por sus vínculos con las criptomonedas, son las propias empresas de criptomonedas las que en última instancia pagan el precio.
Este último movimiento contra United Texas Bank sigue a una acción similar contra Customers Bancorp, otro banco involucrado en el espacio de las criptomonedas. Estos desarrollos han llevado a algunos líderes de la industria a especular que la Fed está implementando «Chokepoint 2.0″, un esfuerzo coordinado para sofocar la industria de las criptomonedas.
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