- Los bancos bloquearán las transacciones sospechosas en rublos digitales en virtud de las nuevas normas contra el blanqueo.
- El Banco de Rusia supervisará y congelará las transacciones sospechosas en rublos digitales si es necesario.
- La normativa contra el blanqueo de capitales para el rublo digital entrará en vigor en enero de 2025.
La Duma Estatal rusa está elaborando un proyecto de ley para aplicar medidas contra el blanqueo de capitales a la plataforma de rublos digitales. Según el Comité de Mercados Financieros de la Duma Estatal, es hora de adoptar el proyecto de ley que permitiría a los bancos bloquear las transacciones sospechosas. Una vez aprobado, el proyecto de ley entrará en vigor el 1 de enero de 2025.
El proyecto de ley fue presentado en marzo por diputados y senadores encabezados por Anatoly Aksakov. El rublo digital es una nueva forma de moneda nacional destinada a modernizar el sistema financiero de Rusia.
El Banco Central Asume Un Papel Principal
El proyecto de ley propone un modelo multinivel de lucha contra el blanqueo de capitales para la plataforma digital del rublo. El Banco Central de Rusia desempeñará un papel clave en este modelo, aplicando medidas contra el blanqueo de capitales y supervisando las transacciones. Los usuarios se dividirán en tres grupos de riesgo, y el banco puede congelar fondos en casos sospechosos. Si Rosfinmonitoring lo solicita, el Banco Central debe denegar las cuentas de las entidades de alto riesgo.
El Banco Central también informará sobre actividades sospechosas, incluidos fondos congelados debido a las leyes contra el lavado de dinero. La plataforma enviará estos datos a Rosfinmonitoring para su posterior examen. Las instituciones de crédito en la plataforma también verificarán a los clientes y transferirán esta información al Banco Central. Los bancos que violen las normas contra el lavado de dinero pueden ver revocadas sus licencias.
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Transparencia y medidas de seguridad
El proyecto de ley tiene como objetivo aumentar la transparencia en la plataforma digital de rublos. Los expertos creen que este enfoque fomentará el uso legal del rublo digital. Un modelo multinivel ayudará a prevenir el uso indebido de los rublos digitales con fines delictivos. El poder del Banco Central para rechazar transacciones, congelar fondos y cancelar cuentas es fundamental para este esfuerzo.
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Los bancos utilizarán procedimientos similares a los utilizados por otras instituciones financieras. Habrá un proceso de apelación para las decisiones impugnadas, con aportes de organizaciones públicas y asociaciones bancarias.
Al aumentar la transparencia, el proyecto de ley busca frenar el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. El rublo digital está bajo control estatal, lo que hace que todas las transacciones sean visibles para el Banco Central. El objetivo del gobierno es hacer que el rublo digital sea menos atractivo para las actividades ilegales.
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