- FinCEN revela las sospechosas actividades de comercio de criptomonedas de TD Bank con el Grupo de Clientes C.
- TD Bank facilitó más de USD 420 millones a un banco que ofrecía servicios de criptomonedas en Columbia a través del Grupo de Clientes C.
- Un patrón preocupante en las actividades del Grupo de Clientes C involucró transferencias electrónicas mensuales de más de $100 millones.
La Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN) está investigando a Toronto-Dominion Bank (TD Bank), el sexto banco más grande de América del Norte, por posible participación en actividades sospechosas de comercio de criptomonedas. La investigación reveló los vínculos de TD Bank con una entidad desconocida llamada «Grupo de Clientes C» y su omisión de revelar estas actividades.
Esta investigación es parte de una investigación más amplia que llevó a TD Bank a recibir una multa de $ 3 mil millones por fallas contra el lavado de dinero (AML). El Departamento de Justicia de Estados Unidos (DOJ) multó a TD Bank con 3.090 millones de dólares por no supervisar una parte importante de sus transacciones, dejando sin controlar el 92% de su volumen total de transacciones entre el 1 de enero de 2018 y el 12 de abril de 2024.
El Departamento de Justicia dijo que el banco «eligió deliberadamente no monitorear» estas transacciones y tenía «deficiencias sistémicas, generalizadas y a largo plazo» en sus políticas y procedimientos AML.
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La investigación del Departamento de Justicia y la posterior sanción revelaron la conexión del banco con dos empresas de criptomonedas desconocidas en Colombia y el Reino Unido. Según FinCEN, TD Bank envió más de USD 420 millones a un banco que ofrecía servicios de criptomonedas en Colombia, una jurisdicción de alto riesgo, a través del Grupo de Clientes C.
FinCEN identificó un patrón preocupante en las actividades del Grupo de Clientes C que involucraba transferencias electrónicas mensuales de más de 100 millones de dólares. Estas transferencias facilitaron el comercio de criptomonedas de terceros con vínculos con sectores y países de alto riesgo como Colombia, China y Oriente Medio.
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De julio de 2023 a abril de 2024, las transacciones del Grupo de Clientes C superaron los 1.000 millones de dólares. Mientras que el 90% de las transacciones estaban vinculadas a un exchange de criptomonedas no identificado con sede en el Reino Unido, el 60% de las salidas fueron a un banco colombiano no identificado. FinCEN también identificó la asociación del grupo con un exchange internacional de criptomonedas. Si bien la plataforma no se ha revelado, la agencia declaró que el Grupo de Clientes C recibió más de 650 millones de dólares de la empresa.
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