- India lanza Virtual Asset Lab para rastrear plataformas cripto offshore riesgosas y proteger a los usuarios.
- FIU-India colabora con agencias para eliminar sitios cripto no autorizados y hacer cumplir el cumplimiento.
- Las plataformas criptográficas offshore eluden el KYC y los impuestos, lo que lleva a India a endurecer la normativa.
India está intensificando sus esfuerzos para monitorizar plataformas de criptomonedas offshore no registradas. El país está desarrollando un Laboratorio de Activos Virtuales autóctono destinado a identificar proveedores de servicios de activos virtuales offshore de alto riesgo (oVASPs) utilizando herramientas avanzadas de analítica y vigilancia web.
Según un informe del Grupo de Acción Financiera (GAFI), India está trabajando activamente para detener el blanqueo de capitales a través de plataformas cripto no reguladas. Para ello, la Unidad de Inteligencia Financiera (FIU) de India y el Ministerio del Interior se están asociando con redes sociales, alojamientos web y proveedores de servicios de internet para eliminar sitios web cripto ilegales o no autorizados.
Cuando las plataformas levantan múltiples señales de alerta, FIU-India emite avisos para que cumplan o cesionen sus operaciones bajo las normativas aplicables sobre blanqueo de capitales.
Abordando plataformas offshore y coordinación multiagencia
Los VASPs offshore suelen incorporar clientes indios con KYC mínimo o nulo, aceptan depósitos a través de canales de pago nacionales como UPI y permiten retiradas a través de intermediarios locales. Por ello, muchos clientes indios utilizan ahora plataformas offshore que evaden las obligaciones indias contra el blanqueo de capitales, los impuestos y el KYC. Esta tendencia siguió al régimen fiscal de activos virtuales de la India en 2022, que incluía un impuesto del 1% sobre las transferencias deducidas en la fuente.
Además, India cuenta con una mejor coordinación entre las distintas agencias gubernamentales. De hecho, en 2023, el Departamento de Hacienda estableció un Subgrupo de Contacto de Activos Virtuales, que comprende agencias de aplicación de la ley, agencias de inteligencia y agencias regulatorias.
Al mismo tiempo, FIU-India formó un equipo especial con exchanges locales de criptomonedas, bancos y sistemas de pago para desarrollar Indicadores de Bandera Roja (RFI) para la identificación de transacciones sospechosas.
Contexto global e implicaciones regulatorias
El GAFI advirtió que las transferencias de criptomonedas entre particulares que utilizan monederos autogestionados conllevan grandes riesgos de blanqueo de capitales porque eluden los intercambios regulados. En todo el mundo, incluidos Estados Unidos, los reguladores están replanteando cómo deberían operar las plataformas cripto offshore. La Comisión de Comercio de Futuros de Materias Primas de EE. UU. incluso está considerando aplicar sus normas para plataformas de trading extranjeras a los intercambios internacionales de criptomonedas.
En un informe separado la semana pasada, el GAFI también instó a los países a vigilar de cerca las stablecoins, hacer cumplir las normas contra el blanqueo de capitales y vigilar más estrictamente las carteras de autocustodia. A través del Virtual Asset Lab y reforzando la coordinación interinstitucional, India quiere evitar que las plataformas offshore evadan las regulaciones y garantizar que el comercio de criptomonedas siga siendo más seguro para los usuarios locales.
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