- Connecticut detiene las operaciones de Bitcoin Depot por violaciones de comisiones y brechas de cumplimiento.
- Los reguladores citan cargos excesivos, divulgaciones débiles y reembolsos incompletos por fraude.
- La presentación señala debilidades en el control interno debido a la caída de ingresos y la pérdida neta.
Los reguladores de Connecticut han suspendido la licencia de transmisión de dinero de Bitcoin Depot, obligando a la empresa a detener sus operaciones de cajeros automáticos de Bitcoin en todo el estado tras acusaciones de tarifas excesivas, divulgaciones insuficientes y no reembolsar a víctimas de fraude.
La medida impide a la empresa operar legalmente sus quioscos en Connecticut y exige el cierre inmediato de las máquinas afectadas, lo que supone una gran intervención regulatoria en el sector de cajeros automáticos de Bitcoin .
Las autoridades estatales afirmaron que su decisión se basó en hallazgos de que Bitcoin Depot superaba el límite de comisiones del 15% de Connecticut en ciertas transacciones. Según los reguladores, más de 1.000 transacciones implicaron tarifas por encima del límite legal, lo que resultó en aproximadamente 150.000 dólares en cargos adicionales pagados por más de 500 usuarios.
Además, los funcionarios informaron que algunas víctimas de estafas relacionadas con quioscos de Bitcoin Depot no recibieron reembolsos completos. El estado también identificó deficiencias en las divulgaciones requeridas y en los controles de cumplimiento más amplios que rigen el funcionamiento de los quioscos.
La orden subrayó que la suspensión era necesaria para proteger la «seguridad y bienestar públicos», y busca restitución, devolución de dinero y posibles sanciones civiles. Las autoridades también indicaron que la licencia de la empresa podría ser revocada o no renovada dependiendo del resultado del caso.
Se requiere una licencia de transmisión de dinero para que empresas como Bitcoin Depot puedan operar legalmente servicios de transferencia de dinero dentro de un estado. Sin ella, la empresa no puede continuar con sus transacciones basadas en quioscos en Connecticut.
Debilidades del control interno y presiones financieras
Por separado, Bitcoin Depot reveló en un aviso de presentación tardía a la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. que espera informar de «debilidades materiales» no remediadas en sus controles internos cuando presente su informe anual.
(adsbygoogle = window.adsbygoogle || []).push({});Los desarrollos regulatorios se acompañan de un rendimiento financiero mixto. Bitcoin Depot reportó unos ingresos anuales de aproximadamente 615 millones de dólares en 2025, frente a los aproximadamente 575 millones de dólares en 2024. Sin embargo, el trimestre más reciente mostró un descenso, con ingresos descendiendo a unos 116 millones de dólares desde aproximadamente 137 millones interanuales.
La empresa también registró una pérdida neta de aproximadamente 25 millones de dólares durante el trimestre. Según el CEO Scott Buchanan, la recesión fue «impulsada principalmente» por las recientes regulaciones estatales, incluidos los límites de tamaño de las transacciones, así como mejoras en los estándares de cumplimiento que afectaron la actividad de las transacciones.
Fundado en 2016, Bitcoin Depot se convirtió en el mayor operador de cajeros automáticos de Bitcoin en Norteamérica y salió a bolsa en 2023. Observadores han señalado que la acción de Connecticut podría indicar un mayor escrutinio regulatorio para la industria más amplia de cajeros automáticos de Bitcoin.
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