- La SEC indicó que los corredores de bolsa deben controlar las claves privadas de criptomonedas para cumplir con las normas de protección del cliente.
- Las acciones y deudas tokenizadas entran dentro de la definición de valores de criptoactivos de la SEC.
- Las empresas deben evaluar los riesgos de la blockchain y evitar la custodia si existen graves fallos de seguridad.
La Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC) publicó una nueva guía que explica cómo deben gestionar los corredores de bolsa la custodia de valores de criptoactivos
La guía se centra en cómo las empresas pueden cumplir con la antigua norma de protección al cliente, que exige la posesión física o el control de los activos del cliente. Aunque los tokens cripto existen en blockchains y no en formato papel, la SEC afirma que la norma sigue aplicándose en su totalidad.
La División de Comercio y Mercados de la SEC dijo que el comunicado responde a repetidas solicitudes de los participantes del mercado y sirve como un paso intermedio mientras continúa el trabajo político más amplio.
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Definición de Cripto de la SEC
La SEC utiliza el término «valores de activos criptográficos» para describir los tokens digitales que califican como valores según la legislación estadounidense. Esto incluye versiones tokenizadas de valores tradicionales de renta variable o deuda.
La guía se aplica a cualquier corredor-dealer que tenga valores de criptoactivos para clientes. Esto incluye a empresas que ya gestionan un negocio tradicional de valores y que más adelante añaden productos cripto.
La SEC señaló que el enfoque de esta declaración se limita al párrafo (b)(1) de la Regla 15c3-3, que trata únicamente sobre la posesión o control de valores de clientes.
Llaves privadas como prueba de posesión
Según la SEC, un corredor de bolsa puede considerarse poseedor o tener control físico de un activo cripto cuando tiene acceso exclusivo a las claves privadas necesarias para mover ese activo en una blockchain.
Si otra parte puede acceder a esas llaves, el corredor no puede reclamar la posesión según la norma. La agencia indicó que las empresas deben crear y hacer cumplir políticas por escrito para proteger las claves privadas contra robos, pérdidas o usos no autorizados.
Estos controles deben garantizar que ningún cliente, afiliado o tercero pueda transferir el activo sin la aprobación del corredor. Si una empresa conoce grandes debilidades de seguridad u operaciones en la red blockchain, no puede reclamar la posesión de ese valor de criptoactivos.
Los corredores de bolsa también deben prepararse para grandes interrupciones. La SEC espera que las empresas mantengan planes para eventos como fallos en blockchain, ataques a la red, bifurcaciones técnicas u otros eventos similares que puedan afectar a los activos de los clientes.
Estos planes también deben permitir a las empresas seguir órdenes legales de congelar, incautar o quemar criptoactivos cuando sea necesario.
Además, la guía establece que las empresas deben planificar para escenarios en los que ya no puedan operar. En tales casos, los valores de criptoactivos deben seguir siendo accesibles para que puedan pasar a otro corredor de bolsa, fiduciario o parte similar durante la liquidación o la bancarrota.
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