Binance et KuCoin demandent la source des fonds aux utilisateurs indiens après l’enregistrement de la CRF

• Les bourses de crypto-monnaies Binance et KuCoin exigeraient les informations personnelles des utilisateurs pour faciliter les transactions.
• Les observations ont été faites par les utilisateurs des plateformes peu de temps après que les deux bourses aient terminé leur enregistrement auprès de la CRF de l’Inde.
• Les erreurs de transaction simples commises par les utilisateurs peuvent également être signalées à l’avenir.

Suite à l’enregistrement de Binance auprès de la Financial Intelligence Unit (FIU) de l’Inde, les utilisateurs de crypto-monnaie basés en Inde ont affirmé que Binance exigeait désormais plus d’informations pour que les utilisateurs puissent effectuer des dépôts et des retraits sur sa plateforme. Les acteurs du marché ont également souligné l’impact potentiel de la dernière mesure réglementaire de la bourse.

Comme l’a observé Pushpendra Singh, une personnalité indienne populaire de la technologie crypto, les échanges de crypto-monnaie Binance et KuCoin ont commencé à demander des sources de fonds à leurs utilisateurs respectifs. Une capture d’écran que Singh a partagée sur X montre que les utilisateurs des deux échanges doivent désormais justifier la source de leurs paiements après chaque dépôt. Cela inclut la fourniture de la carte PAN du déposant, comme l’exige la CRF. Pour les dépôts cryptographiques plus importants, les utilisateurs doivent également fournir leur nom, leur société et leur numéro Aadhaar.

Les retraits restent inchangés

Comme beaucoup d’autres échanges de crypto-monnaies, les retraits ne nécessitent qu’un OTP de la part des clients. Toutefois, en raison de la conformité aux CRF, les utilisateurs doivent soumettre davantage de renseignements personnels qui peuvent également être obtenus par les ministères.

Ni Binance ni KuCoin n’ont confirmé ou infirmé ces affirmations. Cependant, le 6 octobre, une plateforme de recherche sur les cryptomonnaies a publié des captures d’écran soutenant les expériences des utilisateurs.

La bourse s’aligne sur la CRF et ses directives anti-évasion fiscale. Cependant, les utilisateurs des deux plateformes d’échange peuvent risquer d’être signalés pour de simples erreurs de transaction.

Binance et KuCoin réintégrés dans le marché indien des crypto-monnaies

Binance et KuCoin ont obtenu l’enregistrement de la CRF indienne cette année pour opérer en tant que fournisseurs de services d’actifs virtuels (VASP) en Inde.

Vivek Aggarwal, le directeur de FIU-IND, a révélé que KuCoin avait payé une pénalité de Rs 35,5 lakh pour une violation antérieure de la conformité. D’autre part, les défaillances de Binance font toujours l’objet d’une enquête.

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« Nous avons maintenant une visibilité complète des transactions dont nous avons besoin et le processus de soumission des déclarations d’opérations suspectes commencera bientôt. » a déclaré Aggarwal.

Alors que les entités offshore doivent travailler avec un responsable principal de la conformité pour la transparence, la CRF ne les oblige pas à enregistrer des entreprises distinctes en Inde.

Rappelons qu’en janvier, en janvier, neuf échanges de crypto-monnaies, dont Binance et KuCoin, ont été suspendus de la fourniture de services cryptographiques liés au Web et aux applications mobiles en Inde. Le gouvernement a invoqué leur non-respect des politiques de la CRF et de lutte contre le blanchiment d’argent.