- BBVA est devenu un dépositaire indépendant pour Binance, offrant aux utilisateurs une plus grande sécurité des actifs.
- La banque espagnole détient des actifs de traders dans les bons du Trésor américain afin d’atténuer le risque de change.
- Ce partenariat répond aux inquiétudes des investisseurs après l’effondrement de FTX fin 2022.
Binance a obtenu l’assurance de la banque espagnole BBVA en tant que dépositaire indépendant des actifs des clients. Le partenariat permet aux clients de Binance de détenir leurs actifs en crypto-monnaie auprès de la troisième plus grande banque espagnole plutôt que directement sur la plateforme d’échange.
Selon le FT, l’accord de garde intervient alors que les échanges de crypto-monnaies s’efforcent de répondre aux craintes des investisseurs concernant la sécurité des lieux de négociation après l’effondrement de FTX fin 2022. L’échec de l’échange de Sam Bankman-Fried a laissé les fonds des clients piégés dans une procédure de faillite, incitant les traders à rechercher des solutions de garde indépendantes loin des plateformes d’échange.
BBVA renforce la crédibilité de la diligence raisonnable
Des sources familières avec l’arrangement indiquent que BBVA offre une plus grande reconnaissance de nom par rapport aux partenaires de garde existants de Binance. La réputation de la banque simplifie les processus de due diligence pour les investisseurs institutionnels qui évaluent s’ils doivent utiliser les services de trading de Binance.
Dans le cadre de la structure de garde, les actifs des traders sont détenus par BBVA dans des titres du Trésor américain, que Binance accepte comme marge pour les activités de trading sur sa plateforme. Cet arrangement vise à atténuer les risques associés aux défaillances potentielles des bourses tout en maintenant la fonctionnalité de négociation.
Ce partenariat s’appuie sur les efforts antérieurs de Binance pour offrir des options de conservation indépendantes par l’intermédiaire des sociétés suisses Sygnum et FlowBank, suite à la pression des clients au début de l’année 2024. Ces alternatives ont remplacé la dépendance exclusive à Ceffu, que les responsables américains avaient précédemment décrit comme une mystérieuse entité liée à Binance.
Le secteur bancaire traditionnel adopte les services de crypto-monnaie
Le rapprochement de BBVA avec Binance est l’une des participations croissantes des banques grand public sur les marchés des crypto-monnaies. La banque espagnole a récemment lancé des services de trading de Bitcoin et d’Ethereum via son application bancaire mobile pour les clients locaux.
La banque a également demandé aux clients de la banque privée d’investir jusqu’à 7 % de leurs portefeuilles d’investissement dans des avoirs en cryptomonnaies. Les prêteurs traditionnels s’engagent de plus en plus dans les actifs numériques, stimulés par des cadres réglementaires plus clairs dans l’Union européenne et aux États-Unis. Les banques qui hésitaient auparavant à s’exposer aux actifs numériques conçoivent désormais des offres de services de crypto-monnaie de bout en bout.
L’atténuation des risques d’échange résout les problèmes de l’industrie
Le partenariat de conservation aborde les risques structurels dans les sociétés d’échange de crypto-monnaies où les plateformes remplissent plusieurs fonctions, comme la plate-forme de négociation, le dépositaire et les services de prêt. Cette concentration des rôles a été critiquée par les observateurs de l’industrie comme étant porteuse de risques systémiques.
Des ententes de garde indépendantes séparent la garde des actifs de la négociation, ce qui réduit le risque de contrepartie pour les clients qui conservent des privilèges de négociation alors que leurs positions sont garanties par des institutions financières solides. Cette structure fournit une assurance contre les défaillances opérationnelles spécifiques à la bourse.
L’effondrement de FTX a illustré la façon dont les défaillances d’échange peuvent piéger les fonds des clients pendant des mois ou plus via des procédures de faillite. Les modèles de conservation indépendants visent à protéger les avoirs des clients contre le risque opérationnel de change tout en préservant la capacité de négociation.
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