Chainalysis expose les dessous du blanchiment d’argent crypto

• Les blanchisseurs d’argent traditionnels utilisent de plus en plus la transmission d’argent sur la chaîne.
• Chainalysis rapporte l’infrastructure de blanchiment d’argent à grande échelle créée par les blanchisseurs d’argent traditionnels.
• La majorité des transactions en 2024 étaient évaluées entre 1 et 10 000 dollars, ce qui a suscité des soupçons.

Un récent rapport de Chainalysis met en évidence l’utilisation croissante des transferts d’argent sur la chaîne par les blanchisseurs d’argent traditionnels. Kim Grauer, responsable de la recherche chez Chainalysis, a identifié « l’infrastructure de blanchiment d’argent à grande échelle » créée par ces criminels.

Le rapport Chainalysis se concentre sur le blanchiment d’argent découlant de crimes illicites hors chaîne, distincts des crimes cryptographiques habituels sur la chaîne. La plateforme a déclaré :

« Notre rapport sur le blanchiment d’argent révèle comment les acteurs malveillants utilisent désormais les cryptomonnaies pour blanchir des fonds provenant de crimes hors chaîne, et pas seulement de crimes liés aux cryptomonnaies natifs comme les ransomwares. Nous explorons des techniques de suivi avancées et la façon dont les données de la blockchain contribuent à la lutte contre la criminalité financière.

La plateforme d’analyse a révélé que ces transactions proviennent non seulement de portefeuilles appartenant à des escrocs cryptographiques, mais également de portefeuilles qui ne sont actuellement pas identifiés comme illicites. Ces transactions sont effectuées par le biais de stratégies qui pourraient être signalées par les régulateurs financiers traditionnels.

Une analyse des transferts d’échange en 2024 a montré que la majorité des transactions étaient évaluées sous la barre des 10 000 $. Le point de 10 000 $ est important car il s’agit du seuil à partir duquel la vérification supplémentaire de la connaissance du client (KYC) est obligatoire.

Bien que les transactions d’une valeur de 1 $ à 10 000 $ ne soient pas toujours d’origine illégale, elles sont souvent considérées comme une mesure permettant de traquer les activités criminelles. Grauer a déclaré que l’un des facteurs pris en compte par Chainalysis avant de signaler quelque chose de « suspect » est le volume de transactions.

Le rapport détaille notamment les formes les plus répandues de blanchiment d’argent dans le monde de la cryptomonnaie. Selon le rapport Chainalysis, près de 80 % des fonds illicites transitent par des portefeuilles intermédiaires. Les autres méthodes employées par les blanchisseurs d’argent comprennent les mélangeurs, les pièces de confidentialité et les protocoles inter-chaînes.