- Hong Kong prévoit d’adopter les normes bancaires internationales strictes de Bâle pour les crypto-monnaies d’ici janvier 2026
- Les règles obligent les banques à détenir 1 $ de capital pour chaque dollar d’exposition à des actifs volatils comme le bitcoin
- Cette décision est une tentative stratégique d’attirer de grandes institutions et de devenir le premier centre crypto au monde
L’autorité bancaire de Hong Kong, la HKMA, a élaboré des plans pour adopter les normes bancaires cryptographiques les plus strictes au monde. Il s’agit d’une décision stratégique conçue pour attirer les grandes institutions financières en faisant de la ville une plaque tournante mondiale pour les actifs numériques réglementés. Les nouvelles règles, basées sur le dispositif de Bâle, devraient être mises en œuvre dès janvier 2026.
En quoi consiste la réglementation Bâle sur les cryptomonnaies
La réglementation de Bâle sur les cryptomonnaies est un nouvel ensemble de règles internationales sur la façon dont les banques doivent gérer les actifs numériques. Le cadre est connu pour son approche stricte et axée sur la sécurité. En termes simples, cela oblige les banques à détenir 1 $ de leur propre argent pour chaque dollar de crypto volatile d’un client (comme le Bitcoin) qu’elles détiennent. C’est une exigence coûteuse, mais elle vise à assurer la sécurité du système bancaire.
Les règles sont toutefois beaucoup plus favorables aux instruments réglementés et adossés à des actifs, comme les stablecoins et les actifs du monde réel tokenisés (RWA). Ceux-ci sont traités davantage comme des actifs traditionnels et nécessitent beaucoup moins de fonds propres, ce qui incite clairement les banques à se concentrer sur des actifs numériques plus stables et plus transparents.
Pourquoi Hong Kong adopte les normes mondiales de crypto-banque
En adoptant ces normes strictes, Hong Kong envoie un signal clair au monde financier qu’il veut être l’endroit le plus crédible et le plus sûr pour que les grosses sommes d’argent puissent opérer dans le domaine des cryptomonnaies.
Cette décision s’inscrit dans le cadre d’une concurrence mondiale plus large, alors que des pays comme les États-Unis et la Chine écrivent les règles de l’avenir de la finance numérique. La Chine, par exemple, prend déjà des mesures pour calmer la « frénésie » autour du marché des stablecoins, ce qui crée une ouverture pour une plaque tournante hautement réglementée comme Hong Kong.
La ville avance déjà rapidement sur ce front. La HKMA s’apprête à accorder son premier lot de licences d’émetteur de stablecoins au début de l’année prochaine, et la barre haute pour l’entrée attire déjà des acteurs de poids. Une coentreprise entre Animoca, Standard Chartered et HKT a déjà été formée pour obtenir une licence de stablecoin HKMA.
Cependant, Darryl Chan, directeur général adjoint de HKMA, a souligné que seule une poignée de licences seront accordées dans le premier lot.
Notamment, les institutions qui souhaitent obtenir la licence d’émetteur de stablecoins de Hong Kong doivent s’engager auprès de la HKMA avant le 31 août et en faire la demande avant la date limite du 30 septembre.
Impact sur le marché
Le marché des crypto-monnaies de Hong Kong a connu une croissance exponentielle ces dernières années, alimenté par la demande des institutions basées en Chine continentale. Par exemple, les ETF Bitcoin au comptant de Hong Kong ont enregistré un actif net total de 486 millions de dollars, tandis que leurs homologues d’Ethereum ont enregistré un actif net total de 121 millions de dollars, selon SoSoValue.
Avec l’adoption par Hong Kong de la réglementation de Bâle sur les cryptomonnaies, l’adoption généralisée des actifs numériques sera accélérée.
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