La réponse de Falcon Finance à la question « Is It Safe ? » : une réserve sur-collatéralisée de 116 %

• Falcon Finance détient 632,5 millions de dollars de réserves auditées, avec un taux de sur-collatéralisation de 116 % soutenu par des stablecoins et des BTC.
• Le protocole génère du rendement grâce à des stratégies delta-neutres telles que le trading de base (44 %), l’arbitrage (34 %) et les récompenses de jalonnement (22 %).
• L’ancrage de l’USDf est maintenu de manière organique par arbitrage, et les utilisateurs bénéficient d’un déstaking instantané.

Dans le but de répondre à des questions clés sur sa sécurité et sa stratégie, le protocole de dollar synthétique Falcon Finance a publié une ventilation détaillée de ses 632,5 millions de dollars de réserves et des méthodes neutres au marché qu’il utilise pour générer du rendement. Le rapport offre un aperçu transparent sous le capot alors que le chef du projet, Andrei Grachev, aborde directement et rejette les récentes critiques des concurrents.

Sur ce montant, 89 %, soit environ 565 millions de dollars, sont détenus en bitcoins et en stablecoins, tandis que 11 % (environ 67,5 millions de dollars) sont alloués aux altcoins.

Le protocole maintient un taux de sur-collatéralisation de 116 %, toutes les réserves faisant l’objet d’audits par des tiers. Les actifs sont intégrés de manière sélective en fonction du potentiel de couverture et des opportunités de rendement des programmes de staking sur mesure.

Les stratégies delta-neutres génèrent du rendement

Falcon Finance se distingue par l’utilisation de stratégies neutres au marché. D’après Andrei Grachev, responsable de Falcon Finance et DWF Labs, les revenus du protocole sont générés par le trading de base (44 %), l’arbitrage (34 %) et les récompenses de jalonnement (22 %).

Parfois, les transactions de gré à gré liquides pendant le rééquilibrage des réserves génèrent également des revenus supplémentaires. Notamment, Falcon évite toute exposition au trading directionnel, en s’assurant que les stablecoins ou les positions correctement couvertes soutiennent chaque USDf frappé.

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Mécanisme efficace de rachat et de désengagement

Contrairement à de nombreux concurrents, Falcon permet une conversion instantanée des sUSDf jalonnés en USDf, améliorant ainsi la mobilité des capitaux. Les utilisateurs qui se soumettent à la vérification KYC peuvent frapper et échanger des USDf, avec une période de réflexion standard de 7 jours pour les échanges.

Ce mécanisme, combiné à l’accès au marché secondaire liquide, permet aux utilisateurs d’entrer ou de sortir efficacement de positions selon leurs besoins.

Ancrage maintenu par les incitations à l’arbitrage

L’ancrage de l’USDf au dollar n’est pas imposé par des mécanismes algorithmiques ou une intervention, mais plutôt maintenu de manière organique par les traders.

Lorsque l’USDf se négocie au-dessus de 1 $, les traders frappent et vendent. Lorsqu’il se négocie en dessous de 1 $, ils achètent et rachètent, exploitant les écarts de prix pour faire du profit et rétablir l’équilibre.

Falcon riposte à son concurrent FUD

Grachev a également abordé les récentes vagues de sentiments négatifs et les campagnes de diffamation présumées de la part des concurrents, suggérant qu’elles découlent de la croissance rapide de Falcon et de son impact sur le marché.

« Certains concurrents ne sont pas en mesure de concourir équitablement et d’organiser un FUD coordonné. C’est triste, mais cela prouve que nous sommes sur la bonne voie », a-t-il déclaré.

Avec l’annonce d’une feuille de route majeure à l’horizon, Falcon Finance continue de renforcer sa réputation en tant que protocole DeFi obligataire fiable basé sur des réserves auditées, des stratégies neutres génératrices de rendement et des opérations transparentes.

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M. Grachev a conclu en envoyant un message audacieux selon lequel ceux qui n’ont pas encore adopté Falcon Finance finiront par le rejoindre, car « il n’y a pas d’alternative ».