- La majeure partie des transactions signalées est liée à une pratique connue sous le nom de « hwanchigi », où l’argent illicite est converti en crypto offshore, transféré en Corée par le biais d’échanges, puis retiré en won coréen
- De 2021 à août 2025, les données douanières montrent qu’environ 9,56 billions de livres sterling (environ 7,1 milliards de dollars) de criminalité liée aux cryptomonnaies ont été renvoyées aux procureurs, dont environ 90 % sont liées à des stratagèmes de type hwanchigi
- Les législateurs sud-coréens font pression pour une application plus stricte de la loi, une plus grande coordination entre les agences (CRF et KCS) et des améliorations dans le suivi des fonds criminels et des envois de fonds étrangers illégaux
Entre janvier et août 2025, 36 684 déclarations d’opérations suspectes (STR) ont été soumises par des fournisseurs de services d’actifs virtuels (VASP), selon la Cellule de renseignement financier (CRF) et le Service des douanes coréens (KCS) de la Corée du Sud.
L’année n’est pas terminée, mais ce nombre dépasse déjà le total combiné de toute l’année 2023 (16 076) et de 2024 (19 658).
La majeure partie des transactions signalées est liée à une pratique connue sous le nom de « hwanchigi », où l’argent illicite est converti en crypto offshore, transféré en Corée par le biais d’échanges, puis retiré en won coréen.
De 2021 à août 2025, les données douanières montrent qu’environ 9,56 billions de livres sterling (environ 7,1 milliards de dollars) de criminalité liée aux cryptomonnaies ont été renvoyées aux procureurs, dont environ 90 % sont liées à des stratagèmes de type hwanchigi.
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Les stablecoins au cœur des abus transfrontaliers
L’un des cas les plus marquants est celui d’un courtier clandestin qui aurait utilisé Tether (USDT) pour déplacer environ 57,1 milliards de livres sterling (environ 42 millions de dollars) entre la Corée du Sud et la Russie via des milliers de transactions.
L’utilisation abusive des stablecoins (en particulier l’USDT) suscite de plus en plus d’inquiétudes, car ils facilitent les transferts transfrontaliers pour déplacer secrètement de grosses sommes. À ce titre, le pays prévoit d’introduire des règles plus strictes pour les services d’actifs numériques (y compris de meilleures exigences de déclaration et de surveillance) pour lutter contre ces flux illégaux croissants.
Les législateurs font pression pour une surveillance plus forte
Les législateurs sud-coréens, comme le représentant Jin Sung-joon, font pression pour une application plus stricte de la loi, une plus grande coordination entre les agences (CRF et KCS) et des améliorations dans le suivi des fonds criminels et des envois de fonds étrangers illégaux.
Il a déclaré : « Les organisations connexes telles que le Service des douanes de Corée et la CRF devraient mettre en place des mesures systématiques contre les nouveaux types de crimes de change, ainsi que des mesures de répression efficaces telles que le suivi des fonds criminels et le blocage des envois de fonds déguisés. »
Augmentation de la criminalité ou détection de plus en plus aiguisée ?
La croissance des STR suggère à la fois que l’activité illégale des cryptomonnaies pourrait augmenter et que les capacités de réglementation et de surveillance s’intensifient. Un plus grand nombre de transactions signalées pourrait également signifier une meilleure détection plutôt qu’une simple augmentation de la criminalité.
Hwanchigi est un problème de longue date en Corée du Sud, car les transferts directs de devises étrangères sont strictement réglementés, de sorte que les criminels utilisent les crypto-monnaies et les stablecoins comme solution de contournement. Ces systèmes exploitent les lacunes réglementaires telles que les plateformes offshore, le contrôle des changes et les transferts de stablecoins.
Le projet de la Corée du Sud d’introduire des règles plus strictes s’aligne sur une tendance mondiale où les gouvernements renforcent la réglementation sur les stablecoins et les paiements transfrontaliers en cryptomonnaies afin d’empêcher leur utilisation pour contourner les systèmes financiers traditionnels.
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