- L’Australie adopte la tokenisation, visant à accroître l’efficacité et à réduire les risques sur les marchés financiers.
- Les tests du projet Acacia montrent un fort intérêt pour les marchés à revenu fixe et les nouveaux cas d’utilisation du dollar numérique.
- La RBA agit rapidement alors que les concurrents mondiaux adoptent des titres tokenisés, poussant ainsi des réformes politiques.
L’Australie accélère les efforts de tokenisation alors que la Banque de réserve australienne (RBA) passe des tests à la mise en œuvre. Les essais du projet Acacia impliquant stablecoins, jetons de dépôt et un dollar numérique ont montré une forte demande institutionnelle, avec des marchés tokenisés projetés pour débloquer des gains d’efficacité de plusieurs milliards de dollars.
L’Australie pousse la tokenisation via le projet RBA Acacia
Le 25 mars, le gouverneur adjoint de la RBA, Brad Jones, a déclaré que la banque centrale passerait de l’étude de la technologie à sa mise en pratique.
Les tests du projet Acacia montrent que les stablecoins, les jetons de dépôt bancaire et les dollars numériques pilotes pourraient réduire les risques et rendre les transactions plus rapides et simples. Le Digital Finance Cooperative Research Centre estime que si les marchés tokenisés croissent, l’Australie pourrait voir des bénéfices allant jusqu’à 24 milliards de dollars par an.
Brad Jones a déclaré : « Nous ne voyons plus la question principale de savoir si la tokenisation a un avenir dans le système financier australien, mais plutôt comment. » Cet avertissement intervient alors que les marchés mondiaux adoptent rapidement ces technologies.
Le projet Acacia teste des cas d’usage réels
Le projet Acacia, lancé en novembre 2024, a testé 24 cas réels en utilisant des stablecoins, des jetons de dépôt bancaires et un dollar australien numérique pilote. De grandes banques telles que CBA, ANZ et Westpac ont travaillé avec des fintechs sur des plateformes telles que Hedera, R3 Corda et des réseaux compatibles EVM.
Le projet s’appuie sur le projet pilote numérique de la RBA pour 2023, qui a exploré les crédits carbone, les titres de dette et les factures des fournisseurs.
Les résultats ont montré l’intérêt le plus important pour les marchés à revenu fixe, suivant les tendances mondiales des marchés monétaires tokenisés et du trading de repo. Jones a souligné les obstacles qui ont ralenti les progrès, notamment des réseaux bien ancrés, une prise de risque prudente et une mauvaise coordination.
Il a déclaré : « Libérer un nouvel esprit d’innovation sur nos marchés de gros dépasse le champ de l’action de toute institution individuelle, publique ou privée. »
Évolutions réglementaires et pression mondiale
Jones a averti que l’Australie fait face à une concurrence croissante. Des plateformes internationales comme Nasdaq, Clearstream et Broadridge adoptent rapidement des titres tokenisés et des règlements de registres distribués.
La SEC américaine a récemment approuvé le plan du Nasdaq pour des règlements boursiers tokenisés, et le MAS de Singapour mène l’initiative BLOOM. L’Australie risque de perdre des flux de capitaux si elle ne suit pas le rythme. La RBA entend accélérer le rythme de l’élaboration des politiques, notamment en travaillant sur les bacs à sable et la réforme plus large des actifs numériques.
Par contre, les fonds de retraite envisagent une approche prudente des investissements en cryptomonnaies. Hostplus en Australie, un fonds de retraite de 105 milliards de dollars, pourrait offrir aux membres la possibilité d’investir dans le Bitcoin et d’autres actifs numériques via l’option autogérée Choiceplus. C’est une réponse à la demande croissante des membres.
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