- Le FinCEN révèle les activités suspectes de trading de cryptomonnaies de TD Bank avec le groupe de clients C.
- La Banque TD a versé plus de 420 millions de dollars à une banque offrant des services de cryptomonnaie en Colombie par l’intermédiaire du groupe de clients C.
- Une tendance préoccupante dans les activités du groupe de clients C comprenait des virements télégraphiques mensuels de plus de 100 millions de dollars.
Le Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) enquête sur la Banque Toronto-Dominion (Banque TD), la sixième plus grande banque en Amérique du Nord, pour une implication potentielle dans des activités suspectes de négociation de cryptomonnaies. L’enquête a révélé les liens de la Banque TD avec une entité inconnue appelée « Groupe de clients C » et son omission de divulguer ces activités.
Cette enquête s’inscrit dans le cadre d’une enquête plus vaste qui a mené à l’imposition d’une pénalité de 3 milliards de dollars à la Banque TD pour des manquements à la lutte contre le blanchiment d’argent. Le ministère américain de la Justice (DOJ) a infligé une amende de 3,09 milliards de dollars à la Banque TD pour avoir omis de surveiller une partie importante de ses transactions, laissant 92 % de son volume total de transactions non contrôlées entre le 1er janvier 2018 et le 12 avril 2024.
Le DOJ a déclaré que la banque « avait délibérément choisi de ne pas surveiller » ces transactions et présentait des « déficiences à long terme, omniprésentes et systémiques » dans ses politiques et procédures de lutte contre le blanchiment d’argent.
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L’enquête du DOJ et la sanction qui a suivi ont révélé le lien de la banque avec deux sociétés de crypto-monnaie inconnues en Colombie et au Royaume-Uni. Selon le FinCEN, la Banque TD a envoyé plus de 420 millions de dollars à une banque offrant des services de cryptomonnaie en Colombie, une juridiction à haut risque, par l’intermédiaire du groupe de clients C.
Le FinCEN a identifié une tendance inquiétante dans les activités du groupe de clients C, qui impliquait des virements bancaires mensuels de plus de 100 millions de dollars. Ces transferts ont facilité le trading de crypto-monnaies par des tiers ayant des liens avec des secteurs à haut risque et des pays tels que la Colombie, la Chine et le Moyen-Orient.
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De juillet 2023 à avril 2024, les transactions du groupe de clients C ont dépassé 1 milliard de dollars. Alors que 90 % des transactions étaient liées à une bourse de crypto-monnaies anonyme basée au Royaume-Uni, 60 % des sorties sont allées à une banque colombienne anonyme. Le FinCEN a également identifié l’association du groupe avec une bourse internationale de cryptomonnaies. Bien que la plateforme n’ait pas encore été divulguée, l’agence a déclaré que le groupe de clients C avait reçu plus de 650 millions de dollars de la société.
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