- Les banques bloqueront les transactions suspectes en roubles numériques en vertu des nouvelles règles anti-blanchiment.
- La Banque de Russie supervisera et gèlera les transactions suspectes en roubles numériques si nécessaire.
- La réglementation anti-blanchiment d’argent pour le rouble numérique entrera en vigueur en janvier 2025.
La Douma d’État russe élabore actuellement un projet de loi visant à appliquer des mesures de lutte contre le blanchiment d’argent à la plateforme numérique du rouble. Selon la commission des marchés financiers de la Douma d’État, il est temps d’adopter le projet de loi qui permettrait aux banques de bloquer les transactions suspectes. Une fois approuvé, le projet de loi entrera en vigueur le 1er janvier 2025.
Le projet de loi a été présenté en mars par des députés et des sénateurs dirigés par Anatoly Aksakov. Le rouble numérique est une nouvelle forme de monnaie nationale destinée à moderniser le système financier russe.
La banque centrale joue un rôle majeur
Le projet de loi propose un modèle de lutte contre le blanchiment d’argent à plusieurs niveaux pour la plateforme numérique du rouble. La Banque centrale de Russie jouera un rôle clé dans ce modèle, en appliquant des mesures de lutte contre le blanchiment d’argent et en surveillant les transactions. Les utilisateurs se répartissent en trois groupes de risque, et la banque peut geler les fonds dans les cas suspects. À la demande de Rosfinmonitoring, la Banque centrale doit refuser les comptes des entités à haut risque.
La Banque centrale signalera également les activités suspectes, y compris les fonds gelés en raison des lois anti-blanchiment d’argent. La plateforme enverra ces données à Rosfinmonitoring pour un examen plus approfondi. Les établissements de crédit sur la plateforme vérifieront également les clients et transmettront ces informations à la Banque centrale. Les banques qui enfreignent les règles anti-blanchiment d’argent peuvent voir leur licence révoquée.
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Transparence et mesures de sécurité
Le projet de loi vise à accroître la transparence sur la plateforme numérique du rouble. Les experts estiment que cette approche encouragera l’utilisation légale du rouble numérique. Un modèle à plusieurs niveaux aidera à prévenir l’utilisation abusive des roubles numériques à des fins criminelles. Le pouvoir de la Banque centrale de refuser des transactions, de geler des fonds et de fermer des comptes est au cœur de cet effort.
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Les banques utiliseront des procédures similaires à celles utilisées par d’autres institutions financières. Il y aura un processus d’appel pour les décisions contestées, avec la participation des organismes publics et des associations bancaires.
En augmentant la transparence, le projet de loi vise à freiner le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. Le rouble numérique est sous le contrôle de l’État, ce qui rend toutes les transactions visibles par la Banque centrale. L’objectif du gouvernement est de rendre le rouble numérique moins attrayant pour les activités illégales.
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