L’Inde lance un laboratoire d’actifs virtuels pour suivre les plateformes crypto offshore

• L’Inde lance le Virtual Asset Lab pour suivre les plateformes cryptographiques offshore risquées et protéger les utilisateurs.
• FIU-India collabore avec les agences pour supprimer les sites cryptographiques non autorisés et faire respecter la conformité.
• Les plateformes crypto offshore contournent le KYC et les impôts, poussant l’Inde à renforcer la réglementation.

L’Inde intensifie ses efforts pour surveiller les plateformes de cryptomonnaies offshore non enregistrées. Le pays développe un laboratoire indigène d’actifs virtuels visant à identifier les fournisseurs de services d’actifs virtuels offshore à haut risque (oVASP) en utilisant des outils avancés d’analyse et de surveillance web.

Selon un rapport du Financial Action Task Force (GAFI), l’Inde travaille activement à stopper le blanchiment d’argent via des plateformes crypto non réglementées. Pour ce faire, l’Unité de renseignement financier (FIU) en Inde et le ministère de l’Intérieur s’associent avec des sites de réseaux sociaux, des hébergeurs web et des fournisseurs d’accès Internet pour supprimer les sites crypto illégaux ou non autorisés.

Lorsque les plateformes soulèvent plusieurs signaux d’alerte, FIU-India émet des avis leur ordonnant de se conformer ou de cesser leurs opérations en vertu des réglementations pertinentes sur le blanchiment d’espèces.

S’attaquer aux plateformes offshore et coordonner entre les agences

Les VASP offshore embarquent souvent des clients indiens avec peu ou pas de KYC, acceptent les dépôts via des canaux de paiement nationaux comme UPI, et permettent les retraits acheminés via des intermédiaires locaux. Ainsi, de nombreux clients indiens utilisent désormais des plateformes offshore qui échappent aux obligations indiennes de lutte contre le blanchiment d’argent, les taxes et le KYC. Cette tendance a suivi le régime fiscal des actifs virtuels de l’Inde en 2022, incluant une taxe de 1 % sur les transferts déduits à la source.

De plus, l’Inde bénéficie d’une meilleure coordination entre les différentes agences gouvernementales. En fait, en 2023, le Département du Revenu a créé un sous-groupe de contact d’actifs virtuels, qui comprend les agences de maintien de l’ordre, les agences de renseignement et les agences de régulation.

Parallèlement, FIU-India a formé une équipe spéciale avec des plateformes d’échange crypto locales, des banques et des systèmes de paiement pour développer des indicateurs de drapeau rouge (RFI) afin d’identifier les transactions suspectes.

Contexte mondial et implications réglementaires

Le GAFI a averti que les transferts crypto peer-to-peer utilisant des portefeuilles autogérés comportent de grands risques de blanchiment d’argent car ils contournent les plateformes réglementées. À travers le monde, y compris aux États-Unis, les régulateurs repensent la manière dont les plateformes crypto offshore devraient fonctionner. La Commodity Futures Trading Commission des États-Unis envisage même d’appliquer ses règles pour les plateformes de trading étrangères aux plateformes internationales de cryptomonnaies.

Dans un rapport distinct la semaine dernière, le GAFI a également exhorté les pays à surveiller de près les stablecoins, à appliquer les règles anti-blanchiment d’argent et à surveiller plus strictement les portefeuilles d’auto-détention. Grâce au Virtual Asset Lab et en renforçant la coordination inter-agences, l’Inde souhaite empêcher les plateformes offshore d’échapper à la réglementation et garantir que le trading de cryptomonnaies reste plus sûr pour les utilisateurs locaux.

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