- La SEC a indiqué que les courtiers doivent contrôler les clés privées des cryptomonnaies afin de respecter les règles de protection des clients.
- Les actions et dettes tokenisées relèvent de la définition des titres d’actifs crypto de la SEC.
- Les entreprises doivent évaluer les risques liés à la blockchain et éviter la garde en cas de failles majeures de sécurité.
La Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis a publié de nouvelles directives expliquant comment les courtiers doivent gérer la garde des titres d’actifs crypto
Les directives portent sur la manière dont les entreprises peuvent respecter la règle de protection client de longue date qui exige la possession physique ou le contrôle des actifs clients. Bien que les jetons crypto existent sur les blockchains plutôt qu’en version papier, la SEC indique que la règle s’applique toujours en entier.
La Division du commerce et des marchés de la SEC a indiqué que la déclaration répondait à des demandes répétées des participants au marché et constituait une étape intermédiaire pendant que les travaux politiques plus larges se poursuivent.
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Définition de la crypto de la SEC
La SEC utilise le terme « titres d’actifs crypto » pour décrire les jetons numériques qui sont qualifiés de titres selon la loi américaine. Cela inclut les versions symbolisées des titres traditionnels d’actions ou de créance.
Ces recommandations s’appliquent à tout courtier-négociant qui détient des titres d’actifs crypto pour ses clients. Cela inclut les entreprises qui gèrent déjà une activité traditionnelle de valeurs mobilières et qui ajoutent ensuite des produits crypto.
La SEC a indiqué que l’objectif de cette déclaration se limitait au paragraphe (b)(1) de la règle 15c3-3, qui ne traite que de la possession ou du contrôle de titres clients.
Clés privées comme preuve de possession
Selon la SEC, un courtier-négociant peut se considérer comme détenant ou contrôlant physiquement un titre d’actif crypto lorsqu’il a un accès exclusif aux clés privées nécessaires pour transférer cet actif sur une blockchain.
Si une autre partie peut accéder à ces clés, le courtier-négociant ne peut pas revendiquer la possession selon la règle. L’agence a indiqué que les entreprises doivent créer et faire respecter des politiques écrites pour protéger les clés privées contre le vol, la perte ou l’utilisation non autorisée.
Ces contrôles doivent garantir qu’aucun client, affilié ou tiers ne puisse transférer l’actif sans l’approbation du courtier-négociant. Si une entreprise connaît des faiblesses majeures en matière de sécurité ou opérationnelles dans le réseau blockchain, elle ne peut pas revendiquer la possession de ce titre d’actif cryptographique.
Les courtiers doivent également se préparer à de grandes perturbations. La SEC attend des entreprises qu’elles maintiennent des plans pour des événements tels que des défaillances blockchain, des attaques réseau, des hard forks ou des événements similaires pouvant affecter les actifs des clients.
Ces plans doivent également permettre aux entreprises d’obéir aux ordres légaux de geler, saisir ou brûler des crypto-actifs lorsque cela est nécessaire.
De plus, les directives stipulent que les entreprises doivent prévoir des situations où elles ne peuvent plus opérer. Dans de tels cas, les titres d’actifs crypto doivent rester accessibles afin de pouvoir être transférés à un autre courtier-courtier, fiduciaire ou partie similaire lors d’une liquidation ou d’une faillite.
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