- La capitalisation boursière des cryptomonnaies a atteint 4,3 000 milliards de dollars en 2025 alors que les institutions entraient dans ce secteur.
- Digital Asset Treasuries a levé 29 milliards de dollars pour constituer des avoirs en cryptomonnaies.
- Les menaces à la sécurité et les risques de centralisation détermineront les résultats du marché en 2026.
Un rapport de The Block et GK8 décrit le paysage des actifs numériques à l’approche de 2026. Après une année d’intégration institutionnelle et de lancements de produits, l’attention se porte désormais sur la consolidation et les applications concrètes. Le secteur des cryptomonnaies fait face à un test crucial pour savoir s’il peut passer d’une frontière volatile à une infrastructure financière grand public.
La capitalisation mondiale des cryptomonnaies a atteint un ATH de 4,3 trillions de dollars en 2025, bien que la performance des prix ait varié selon les actifs. Bitcoin et Ethereum ont atteint de nouveaux sommets au cours de l’année tout en affichant des rendements mitigés depuis le début de l’année. Le marché entre désormais dans une phase où la croissance durable compte plus que les hausses spéculatives.
La clarté réglementaire stimule la participation institutionnelle
Les changements de politique aux États-Unis ont modifié l’environnement opérationnel des actifs numériques. La nomination de Paul Atkins à la présidence de la SEC et l’adoption du GENIUS Act ont fait passer la régulation d’actions axées sur l’application à des cadres habilitants. La mise en œuvre européenne du cadre Marchés des crypto-actifs a progressé tout au long de l’année, créant des normes uniformes entre les États membres.
Ces évolutions réglementaires ont libéré les flux de capitaux institutionnels et accéléré l’approbation des produits. Les fonds négociés en bourse se sont étendus au-delà des produits au comptant de base pour staking d’ETF. Les ETF de staking Solana ont recueilli environ 1 milliard de dollars d’actifs sous gestion peu après leur lancement. La SEC a introduit des règles de cotation génériques qui ont accéléré le processus d’approbation des nouvelles demandes d’ETF.
Les Trésors d’Actifs Numériques sont devenus une force majeure sur les marchés crypto en 2025. Les sociétés cotées en bourse ont levé 29 milliards de dollars pour constituer des avoirs en cryptomonnaies dans leurs bilans. Plus de 100 DATs publics fonctionnent désormais, détenant collectivement des portions matérielles des principaux actifs numériques. Ces positions sont stratégiques plutôt que des transactions à court terme.
La tokenisation des actifs réels est passée de 5,6 milliards à 16,7 milliards de dollars en 2025. Le fonds BUIDL de BlackRock a été le point d’ancrage de la croissance dans les bons du Trésor américains tokenisés, apportant à grande échelle des produits à revenu fixe traditionnels sur la chaîne.
Les stablecoins et dérivés transforment le trading crypto
L’offre de stablecoins en circulation a atteint environ 300 milliards de dollars alors que ces actifs s’ajustaient clairement au marché. Les principaux réseaux de paiement, dont Visa, PayPal et Stripe, ont intégré les stablecoins dans leur infrastructure. De nouveaux réseaux blockchain conçus spécifiquement pour les transactions de stablecoins ont permis de collecter des capitaux pour construire des systèmes axés sur les paiements.
Les marchés de prédiction ont mûri en tant que catégorie et ont levé de grands tours de financement. Des plateformes comme Polymarket et Kalshi sont positionnées pour une forte activité durant le cycle électoral de 2026.
Les réseaux de couche 2 sur Ethereum se regroupent autour d’un petit nombre de gagnants. Base a capturé 46,6 % de la valeur totale de la couche 2, bloquée à son sommet avec 5,6 milliards de dollars, tandis qu’Arbitrum détenait 31 %. Les partenariats de distribution et les stratégies d’acquisition d’utilisateurs déterminent désormais le succès plus que l’architecture technique.
Le rapport identifie la sécurité comme le principal défi opérationnel pour 2026. Les attaques d’ingénierie sociale activées par l’IA, les arnaques deepfake et les campagnes ciblées de chasse de clés deviennent de plus en plus avancées. Les DATs et les actifs tokenisés augmentent la surface d’attaque pour les acteurs malveillants. La concentration des actifs sous la garde institutionnelle introduit des vulnérabilités de centralisation qui doivent être gérées avec précaution.
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