- Ripple, DBS et Franklin Templeton lancent un projet pilote de prise en pension tokenisée sur DBS Exchange.
- Les transactions de prise en pension utilisent le stablecoin RLUSD de Ripple et le jeton sgBENJI de Franklin Templeton.
- sgBENJI émis sur XRP Ledger permet des prêts et des règlements rapides avec garantie.
DBS, Ripple et Franklin Templeton ont signé un protocole d’accord pour intégrer les transactions de pension dans la finance tokenisée. Le cadre associe le stablecoin RLUSD de Ripple au fonds du marché monétaire tokenisé sgBENJI de Franklin Templeton, coté sur DBS Digital Exchange.
La configuration offre aux clients accrédités un moyen de rééquilibrer leurs liquidités dans un véhicule réglementé et productif de rendement, tout en effectuant des transactions avec des stablecoins qui se règlent en quelques minutes. Pour les institutions habituées aux bureaux de prise en pension au jour le jour, il s’agit d’un premier aperçu de la façon dont les outils de liquidité traditionnels peuvent migrer vers les blockchains publiques.
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La demande des institutions façonne la conception
Les trois sociétés ont cité la demande croissante d’allocations d’actifs numériques, des enquêtes montrant que près de neuf investisseurs institutionnels sur dix prévoient d’augmenter leur exposition en 2025. Le modèle de pension a été choisi parce qu’il reflète l’épine dorsale des marchés de financement mondiaux : les prêts garantis contre des titres à court terme.
En permettant à RLUSD de trader directement contre sgBENJI sur DBS Digital Exchange, les bureaux peuvent gérer la liquidité intrajournalière, placer les réserves de stablecoins dans un fonds générant un rendement réglementé et dénouer rapidement les positions lorsque des liquidités sont nécessaires.
DBS va étendre les prêts garantis
La phase suivante étend sgBENJI au-delà d’un instrument de trading à la garantie de pension. DBS prévoit de permettre aux investisseurs de mettre en gage sgBENJI contre des lignes de crédit arrangées par l’intermédiaire de la banque ou de prêteurs tiers. Cela ouvre des pools de liquidité plus profonds avec l’assurance que les garanties se trouvent dans un bilan réglementé.
Pour les bureaux de négociation, cela signifie que le repo onchain pourrait éventuellement fonctionner comme son homologue traditionnel, en relançant les positions du jour au lendemain, sécurisées par des actifs tokenisés qui s’installent en temps quasi réel.
XRP Ledger comme rail de règlement
Franklin Templeton émettra des jetons sgBENJI sur le XRP Ledger, sélectionné pour ses faibles frais et sa capacité à traiter des milliers de transactions par seconde. L’utilisation de XRP Ledger comme couche de base garantit que les transactions de pension et les rachats de fonds tokenisés répondent aux normes de vitesse et de finalité requises par les grandes institutions.
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Les dirigeants de DBS, de Ripple et de Franklin Templeton ont qualifié l’accord d’étape importante pour les marchés de capitaux tokenisés. Chacun a souligné que le repo, un marché de financement quotidien d’un milliard de dollars dans la finance traditionnelle, pourrait être l’un des premiers domaines où l’utilité de la blockchain devient évidente pour les banques, les gestionnaires d’actifs et les régulateurs.
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