Taïwan durcit la réglementation sur les cryptomonnaies : les VASP font face à la conformité AML

• Le Yuan législatif a adopté des amendements à la loi AML du pays pour inclure les cryptomonnaies.
• Les bourses de la région devront maintenant mettre en place un système de lutte contre le blanchiment d’argent.
• Des amendes allant jusqu’à 153 000 $ seront imposées si les entreprises de crypto-monnaies ne respectent pas les politiques de lutte contre le blanchiment d’argent.

Le plus haut organe législatif de Taïwan, le Yuan législatif, a officiellement adopté une loi modifiant la législation anti-blanchiment d’argent (AML) du pays pour y inclure les actifs numériques. La loi exige désormais que les fournisseurs de services d’actifs virtuels (VASP) de la région adhèrent aux politiques de lutte contre le blanchiment d’argent.

Selon les rapports, les entreprises qui cherchent à offrir des services d’actifs virtuels ou des services de paiement par des tiers à Taïwan doivent établir un système de lutte contre le blanchiment d’argent et déclarer leur capacité. De plus, ceux qui ne se conforment pas aux règles modifiées s’exposent à de lourdes amendes.

Le non-respect des nouvelles lois pourrait entraîner des peines d’emprisonnement pouvant aller jusqu’à deux ans et des amendes pouvant aller jusqu’à 5 millions de nouveaux dollars taïwanais (153 000 dollars). Le Yuan législatif déclare que les nouvelles lois visent à « renforcer les opérations de prévention de la fraude, à lutter contre les réseaux de fraude et à protéger les victimes, avec des mesures de prévention de la fraude dans les domaines de la finance, des télécommunications et de l’économie numérique ».

Les fournisseurs de services d’actifs virtuels seront également tenus de surveiller les transactions et de signaler les transactions suspectes impliquant des actifs numériques aux forces de l’ordre. Un mécanisme d’enquête interbancaire a été mis en place pour vérifier ces transactions et geler les fonds avant qu’il ne soit trop tard.

De plus, afin de protéger les droits des victimes, les plateformes d’actifs numériques doivent restituer rapidement toutes les crypto-monnaies restantes lorsqu’elles en sont informées par les autorités. Lorsqu’ils sont impliqués dans de telles situations, les fournisseurs de services sont exemptés des obligations de confidentialité et de responsabilité.

Le Yuan législatif a également interdit les publicités, qui pourraient être liées à des fraudes. Cela survient à un moment où les crimes cryptographiques utilisant des systèmes frauduleux sont répandus. De tels incidents utilisent des plateformes comme X (anciennement Twitter) et Instagram pour piéger les utilisateurs et voler leurs cryptomonnaies.

Comme indiqué précédemment, le principal fournisseur de services de télécommunications Taiwan Mobile a récemment acheté une bourse de crypto-monnaie et est devenu la deuxième entreprise à obtenir une licence en tant que fournisseur de services d’actifs virtuels à Taïwan.