Aktivitas Kripto Ilegal Mencapai $158 Miliar pada 2025: TRM

• Arus masuk kripto ilegal melonjak menjadi $158 miliar pada tahun 2025, membalikkan penurunan selama bertahun-tahun.
• Peretasan kripto mencuri $2,87 miliar, didorong oleh serangan yang lebih sedikit tetapi jauh lebih besar secara global.
• Penipuan tetap tersebar luas, mengirim sekitar $35 miliar ke dompet terkait penipuan di seluruh dunia pada tahun 2025.

Dompet cryptocurrency ilegal menerima sekitar $158 miliar dalam nilai masuk selama tahun 2025. Menurut laporan TRM terbaru, itu adalah lompatan tajam dari $64,5 miliar pada tahun 2024 dan level tertinggi yang terlihat dalam lima tahun. Sebelum tahun 2025, trennya menurun, dengan nilai ilegal yang masuk turun dari $85,9 miliar pada tahun 2021 menjadi $75,4 miliar pada tahun 2022, kemudian $73,3 miliar pada tahun 2023, sebelum mencapai level terendah $64,5 miliar pada tahun 2024. Kenaikan pada tahun 2025 membalikkan penurunan multi-tahun ini.

Peretasan kripto menjadi lebih merusak di tahun 2025, meskipun jumlah insiden tidak banyak meningkat. Sekitar $ 2,87 miliar dicuri di hampir 150 peretasan, tetapi sebagian besar kerugian berasal dari beberapa serangan yang sangat besar. Peretasan Bybit pada bulan Februari saja menghasilkan sekitar $ 1,46 miliar, hampir setengah dari total kerugian tahun ini.

Penipuan kripto juga tetap menjadi masalah utama, dengan sekitar $35 miliar dikirim ke dompet terkait penipuan pada tahun 2025. Penipuan investasi terus mendominasi, terutama skema jangka panjang yang menggabungkan romansa, perdagangan palsu, dan taktik uang muka.

Mengapa Kebangkitan — Lebih dari Satu Alasan?

Peningkatan pada tahun 2025 mencerminkan beberapa kekuatan yang bekerja bersama:

• Penunjukan sanksi baru dan penambahan entitas besar yang terkena sanksi ke dalam daftar.
  
• Penggunaan kripto yang lebih besar oleh aktor yang terkait dengan negara.
  
• Alat deteksi yang lebih baik (misalnya, Beacon Network TRM) yang sekarang dapat menghubungkan transaksi yang sebelumnya tidak dikaitkan dengan aktor terlarang dan memperingatkan pertukaran secara real time.

Porsi Aktivitas Terlarang Benar-benar Turun

Pangsa aktivitas ilegal dari semua volume on-chain sedikit menurun: dari 1,3% pada tahun 2024 menjadi 1,2% pada tahun 2025 (dan jauh di bawah tertinggi tahun 2023 sebesar 2,4%). Diukur terhadap jumlah yang masuk ke perusahaan kripto berlisensi (VASP), penerimaan ilegal adalah 2,7% pada tahun 2025 versus 2,9% pada tahun 2024 dan 6,0% pada tahun 2023. Singkatnya, aktor terlarang menggerakkan lebih banyak nilai pada tahun 2025, tetapi mereka mengambil bagian yang lebih kecil dari pasar yang berkembang secara keseluruhan.

Geopolitik Bergerak On-chain

Tahun 2025 menunjukkan pergeseran: cryptocurrency semakin banyak digunakan sebagai bagian dari aktivitas keuangan negara bagian atau negara, bukan hanya sebagai alat pilihan terakhir. Contoh:

• Venezuela: kripto digunakan untuk mendukung pembayaran dan pengiriman uang di bawah sanksi berat.
• Tiongkok: pertumbuhan layanan keuangan ilegal terkait kripto (jaringan escrow, pialang bawah tanah)—Perkiraan TRM naik dari sekitar USD 123 juta (2020) menjadi lebih dari USD 103 miliar (2025) untuk aliran layanan berbahasa Mandarin tertentu.

Seiring dengan semakin mendalam adopsi tersebut, aktivitas terlarang semakin tertanam dalam ekosistem yang lebih luas dan lebih matang. Cryptocurrency bukan lagi hal baru, baik untuk pelaku ancaman maupun untuk institusi dan individu yang bertanggung jawab untuk memerangi mereka, laporan itu menyimpulkan.

Terkait: Makalah Konsultasi FCA 26/4 Menetapkan Bagaimana Perusahaan Kripto Akan Diatur di Bawah Buku Pegangan FCA