Binance Memproses Transaksi Berisiko Bahkan Setelah Penyelesaian AS $4,3 Miliar, Kata Laporan

• Binance memproses transaksi yang mencurigakan bahkan setelah menyetujui aturan kepatuhan AS yang lebih ketat.
• Beberapa akun terkait dengan jaringan yang terkait dengan Iran dan Hizbullah, kata laporan itu.
• Aktivitas sekitar $144 juta terjadi setelah penyelesaian Binance pada tahun 2023.

Pertukaran mata uang kripto Binance terus memproses ratusan juta dolar dalam transaksi melalui akun yang ditandai karena aktivitas mencurigakan bahkan setelah mencapai penyelesaian dengan pihak berwenang AS pada tahun 2023, menurut penyelidikan baru.

Laporan tersebut mengatakan Binance menangani volume yang signifikan dari akun yang menunjukkan tanda-tanda peringatan yang jelas, meskipun bursa setuju untuk memperketat kontrol anti-pencucian uangnya sebagai bagian dari penyelesaian $4,3 miliar dengan Departemen Kehakiman AS pada November 2023.

Berdasarkan catatan internal yang ditinjau oleh surat kabar, transaksi berlangsung dari 2021 hingga 2025. Yang penting, sekitar $144 juta dalam aktivitas dilaporkan terjadi setelah penyelesaian diselesaikan, menimbulkan pertanyaan baru tentang seberapa efektif Binance menerapkan reformasi kepatuhan yang dijanjikan.

Akun yang Terkait dengan Aktivitas Berisiko Tinggi

Financial Times mengidentifikasi 13 akun yang secara kolektif memproses sekitar $ 1,7 miliar dalam transaksi. Beberapa dari akun ini ditautkan, secara langsung atau tidak langsung, ke jaringan yang kemudian dituduh oleh otoritas AS dan Israel memindahkan uang yang terkait dengan Iran dan Hizbullah.

Salah satu contoh yang dikutip melibatkan akun yang terdaftar untuk penduduk daerah kumuh Venezuela yang memindahkan sekitar $93 juta melalui Binance selama empat tahun. Beberapa dari dana itu ditelusuri kembali ke dompet yang kemudian dituduh memfasilitasi transfer rahasia untuk kelompok yang terkena sanksi.

Akun lain, yang terdaftar untuk seorang wanita Venezuela berusia 25 tahun, dilaporkan menerima lebih dari $177 juta dalam kripto selama dua tahun. Rekening tersebut berulang kali mengubah detail bank yang ditautkan, menelusuri ratusan rekening bank yang berbeda di beberapa negara hanya dalam waktu setahun, menurut laporan itu.

Dalam satu kasus, sebuah akun menunjukkan login dari Caracas diikuti oleh Osaka, Jepang, dalam beberapa jam, pola yang menurut para ahli biasanya akan memicu peringatan keamanan langsung di lembaga keuangan yang diatur.

Stefan Cassella, mantan jaksa federal AS yang dikutip dalam laporan itu, mengatakan pola transaksi menyerupai operasi transmisi uang tanpa lisensi.

Binance Menolak Kembali

Binance membantah temuan tersebut, mengatakan kepada Financial Times bahwa mereka mengoperasikan sistem kepatuhan yang ketat dan memiliki kebijakan tanpa toleransi terhadap aktivitas terlarang. Bursa mengatakan menggunakan alat pemantauan otomatis dan tim investigasi untuk mengidentifikasi dan mengatasi perilaku mencurigakan.

Laporan itu tiba ketika Binance menghadapi pengawasan menyusul pengampunan Presiden Donald Trump terhadap pendiri Changpeng Zhao atas dugaan pelanggaran anti-pencucian uang di masa lalu.

Terkait: Binance, Solana, dan Coinbase Menguraikan Buku Pedoman Kripto Institusional untuk 2026