India Meluncurkan Lab Aset Virtual untuk Melacak Platform Kripto Lepas Pantai

• India meluncurkan Lab Aset Virtual untuk melacak platform kripto lepas pantai yang berisiko dan melindungi pengguna.
• FIU-India bekerja sama dengan lembaga untuk menghapus situs kripto yang tidak sah dan menegakkan kepatuhan.
• Platform kripto lepas pantai melewati KYC dan pajak, mendorong India untuk memperketat peraturan.

India meningkatkan upaya untuk memantau platform cryptocurrency lepas pantai yang tidak terdaftar. Negara ini sedang mengembangkan Lab Aset Virtual asli yang bertujuan untuk mengidentifikasi penyedia layanan aset virtual lepas pantai (oVASP) berisiko tinggi menggunakan alat analitik canggih dan pengawasan web.

Menurut laporan Satuan Tugas Aksi Keuangan (FATF), India secara aktif bekerja untuk menghentikan pencucian uang melalui platform kripto yang tidak diatur. Untuk melakukan ini, Unit Intelijen Keuangan (FIU)-India dan Kementerian Dalam Negeri bekerja sama dengan situs media sosial, host web, dan penyedia layanan internet untuk menghapus situs web kripto ilegal atau tidak sah.

Ketika platform mengangkat beberapa bendera merah, FIU-India mengeluarkan pemberitahuan yang mengarahkan mereka untuk mematuhi atau menghentikan operasi berdasarkan peraturan pencucian uang yang relevan.

Menangani Platform Lepas Pantai dan Koordinasi Multi-Lembaga

VASP lepas pantai sering kali memasukkan pelanggan India dengan KYC minimal atau tanpa KYC, menerima setoran melalui saluran pembayaran domestik seperti UPI, dan mengizinkan penarikan yang dirutekan melalui perantara lokal. Oleh karena itu, banyak klien India sekarang menggunakan platform lepas pantai yang melarikan diri dari kewajiban anti pencucian uang, pajak, dan KYC India. Tren ini mengikuti rezim pajak aset virtual India 2022, termasuk pajak 1% atas transfer yang dipotong di sumbernya.

Selain itu, India memiliki koordinasi yang lebih baik dari berbagai lembaga pemerintah. Bahkan, pada tahun 2023, Departemen Pendapatan membentuk Sub-Grup Kontak Aset Virtual, yang terdiri dari lembaga penegak hukum, badan intelijen, dan badan pengatur.

Pada saat yang sama, FIU-India membentuk tim khusus dengan bursa kripto lokal, bank, dan sistem pembayaran untuk mengembangkan Indikator Bendera Merah (RFI) untuk identifikasi transaksi yang mencurigakan.

Konteks Global dan Implikasi Peraturan

FATF memperingatkan bahwa transfer kripto peer-to-peer menggunakan dompet yang dikelola sendiri membawa risiko pencucian uang yang besar karena mereka melewati pertukaran yang diatur. Di seluruh dunia, termasuk di Amerika Serikat, regulator sedang memikirkan kembali bagaimana platform kripto lepas pantai harus beroperasi. Komisi Perdagangan Berjangka Komoditas AS bahkan mempertimbangkan untuk menerapkan aturannya untuk platform perdagangan asing ke bursa kripto internasional.

Dalam laporan terpisah pekan lalu, FATF juga mendesak negara-negara untuk mengawasi stablecoin dengan cermat, menegakkan aturan anti pencucian uang, dan memantau dompet kustodian mandiri dengan lebih ketat. Melalui Lab Aset Virtual dan meningkatkan koordinasi antar-lembaga, India ingin menghentikan platform lepas pantai menghindari peraturan dan memastikan perdagangan kripto tetap lebih aman bagi pengguna lokal.

Terkait: Anggota Parlemen Argentina Mendorong Masa Depan Blockchain Dengan Kontrol Negara Minimal