Itaú Dukung Alokasi Bitcoin Kecil untuk 2026 di Tengah Volatilitas Mata Uang dan Pasar

• Itaú merekomendasikan alokasi Bitcoin 1%–3% mulai tahun 2026 untuk mendukung diversifikasi dan manajemen risiko mata uang.
• Pergerakan mata uang, bukan hanya perubahan harga, mendorong pengembalian Bitcoin yang lebih lemah bagi investor Brasil pada tahun 2025.
• Volatilitas harga baru-baru ini mendorong Bitcoin mendekati $90.000 karena volume perdagangan meningkat selama aksi jual tajam.

Itaú, bank swasta terbesar di Brasil, telah menegaskan kembali pandangannya bahwa Bitcoin harus memainkan peran terbatas namun jelas dalam portofolio investasi yang terdiversifikasi mulai tahun 2026. Dalam laporan penelitian baru-baru ini, bank merekomendasikan untuk mengalokasikan antara 1% dan 3% dari eksposur portofolio ke Bitcoin, mengutip perilakunya yang berbeda relatif terhadap aset tradisional dan relevansinya selama periode volatilitas mata uang dan ketidakpastian geopolitik.

Analisis, yang ditulis oleh ahli strategi Itaú Renato Eid, berpendapat bahwa Bitcoin telah matang menjadi komponen portofolio fungsional daripada outlier spekulatif. Menurut laporan tersebut, struktur cryptocurrency yang terdesentralisasi dan global membedakannya dari ekuitas, instrumen pendapatan tetap, dan pasar domestik, memungkinkannya berperilaku berbeda dalam kondisi makroekonomi yang buruk.

Terkait: Pakistan Mendorong Legalisasi Bitcoin karena Chainalysis Menempati Peringkat Adopsi No. 3 pada tahun 2025

Dinamika Mata Uang Membentuk Performa Lokal

Sementara Bitcoin mencatat aksi harga yang bergejolak pada tahun 2025, laporan tersebut menyoroti bahwa kerugian bagi investor Brasil diperkuat oleh pergerakan mata uang daripada penurunan harga saja. Bitcoin memulai tahun di dekat $93.500, kemudian meluncur di antara posisi terendah di sekitar $80.000 dan tertinggi di atas $125.000.

Data TradingView yang dikutip dalam laporan tersebut menunjukkan dolar turun sekitar 3,5% selama tahun ini, sementara nilai Bitcoin dalam reais turun 16,2%. Idul Fitri mencatat bahwa pergeseran nilai tukar secara langsung memengaruhi kinerja Bitcoin di Brasil, mengingat bahwa pada Desember 2024, ketika dolar mendekati R$6,30, posisi Bitcoin mendapatkan kembali kekuatan dalam hal lokal.

Volatilitas Pasar Kembali Saat Harga Menguji Dukungan

Bitcoin mengalami tekanan jangka pendek baru selama 24 jam terakhir, turun sekitar 2,5% menjadi sekitar $90.300. Data grafik menunjukkan harga bergerak menyamping mendekati $92.400 untuk sebagian besar sesi sebelum aksi jual terlambat mendorong Bitcoin sebentar di bawah $90.000. Aktivitas perdagangan meningkat selama penurunan, dengan volume 24 jam sebesar $83 miliar.

Akses dan Konstruksi Portofolio

Itaú mencatat bahwa investor Brasil dapat mengakses eksposur Bitcoin melalui platform investasi Íon atau melalui dana yang diperdagangkan di bursa BITI11, yang terdaftar di B3. Laporan tersebut juga menyoroti persiapan B3 untuk memperluas inisiatif tokenisasi mulai tahun 2026, yang selanjutnya dapat mengintegrasikan aset digital ke dalam infrastruktur pasar lokal.

Panduan bank menyerukan pembangunan posisi yang disiplin dan penyeimbangan ulang berkala, yang menyatakan bahwa perkiraan jangka pendek untuk aset yang bergejolak cenderung tidak dapat diandalkan.

Terkait: 3 Alasan Mengapa Bitcoin Akan Meledak Pada Desember Hingga 2026