Mandat SEC: Broker-Dealer Harus Mengontrol Kunci Pribadi untuk Menyimpan Kripto

• SEC mengatakan broker-dealer harus mengontrol kunci pribadi kripto untuk memenuhi aturan perlindungan pelanggan.
• Saham dan utang yang ditokenisasi termasuk dalam definisi SEC tentang sekuritas aset kripto.
• Perusahaan harus menilai risiko blockchain dan menghindari hak asuh jika ada kelemahan keamanan besar.

Komisi Sekuritas dan Bursa AS (SEC) merilis panduan baru yang menjelaskan bagaimana broker-dealer harus menangani penitipan sekuritas aset kripto

Panduan ini berfokus pada bagaimana perusahaan dapat memenuhi aturan perlindungan pelanggan yang sudah lama ada yang membutuhkan kepemilikan fisik atau kontrol aset pelanggan. Sementara token kripto ada di blockchain daripada dalam bentuk kertas, SEC menyatakan bahwa aturan tersebut masih berlaku penuh.

Divisi Perdagangan dan Pasar SEC mengatakan pernyataan itu menanggapi permintaan berulang dari pelaku pasar dan berfungsi sebagai langkah sementara sementara pekerjaan kebijakan yang lebih luas berlanjut.

Terkait: Unicoin Dikenakan, Binance Dibersihkan: Aturan Baru ‘Penegakan Selektif’ SEC

Definisi Kripto SEC

SEC menggunakan istilah “sekuritas aset kripto” untuk menggambarkan token digital yang memenuhi syarat sebagai sekuritas berdasarkan hukum AS. Ini termasuk versi token dari ekuitas tradisional atau sekuritas utang.

Panduan ini berlaku untuk setiap broker-dealer yang membawa sekuritas aset kripto untuk pelanggan. Ini termasuk perusahaan yang sudah menjalankan bisnis sekuritas tradisional dan kemudian menambahkan produk kripto.

SEC mengatakan bahwa fokus pernyataan ini terbatas pada paragraf (b)(1) dari Aturan 15c3-3, yang hanya berkaitan dengan kepemilikan atau kontrol sekuritas pelanggan.

Kunci Pribadi Sebagai Bukti Kepemilikan

Menurut SEC, broker-dealer dapat memperlakukan dirinya sebagai memiliki kepemilikan fisik atau kendali atas sekuritas aset kripto ketika memiliki akses eksklusif ke kunci pribadi yang diperlukan untuk memindahkan aset tersebut di blockchain.

Jika pihak lain dapat mengakses kunci tersebut, broker-dealer tidak dapat mengklaim kepemilikan berdasarkan aturan tersebut. Badan tersebut mengatakan perusahaan harus membuat dan menegakkan kebijakan tertulis untuk melindungi kunci pribadi dari pencurian, kehilangan, atau penggunaan yang tidak sah.

Kontrol ini harus memastikan bahwa tidak ada pelanggan, afiliasi, atau pihak ketiga yang dapat mentransfer aset tanpa persetujuan broker-dealer. Jika sebuah perusahaan mengetahui tentang keamanan utama atau kelemahan operasional dalam jaringan blockchain, ia tidak dapat mengklaim kepemilikan keamanan aset kripto tersebut.

Broker-dealer juga harus bersiap menghadapi gangguan besar. SEC mengharapkan perusahaan untuk mempertahankan rencana untuk peristiwa seperti kegagalan blockchain, serangan jaringan, hard fork, atau peristiwa serupa yang dapat memengaruhi aset pelanggan.

Rencana ini juga harus memungkinkan perusahaan untuk mengikuti perintah hukum untuk membekukan, menyita, atau membakar aset kripto bila diperlukan.

Selain itu, panduan tersebut menyatakan bahwa perusahaan harus merencanakan skenario di mana mereka tidak dapat lagi beroperasi. Dalam kasus seperti itu, sekuritas aset kripto harus tetap dapat diakses sehingga dapat dipindahkan ke broker-dealer, wali amanat, atau pihak serupa lain selama likuidasi atau kebangkrutan.

Terkait: Crypto VC Shima Capital Ditutup Menyusul Tuduhan SEC Terhadap Pendiri