Operasi Depot Bitcoin Dihentikan di Connecticut Atas Pelanggaran Kepatuhan

• Connecticut menghentikan operasi Bitcoin Depot karena pelanggaran biaya dan kesenjangan kepatuhan.
• Regulator mengutip biaya berlebih, pengungkapan yang lemah, dan pengembalian dana penipuan yang tidak lengkap.
• Pengajuan menandai kelemahan pengendalian internal di tengah penurunan pendapatan dan kerugian bersih.

Regulator Connecticut telah menangguhkan lisensi transmisi uang Bitcoin Depot, memaksa perusahaan untuk menghentikan operasi ATM Bitcoin-nya di seluruh negara bagian menyusul tuduhan biaya yang berlebihan, pengungkapan yang tidak memadai, dan kegagalan untuk mengembalikan dana korban penipuan.

Tindakan tersebut mencegah perusahaan mengoperasikan kiosnya secara legal di Connecticut dan mengharuskan penutupan segera mesin yang terkena dampak, menandai intervensi peraturan besar di sektor ATM Bitcoin .

Otoritas negara bagian mengatakan keputusan mereka didasarkan pada temuan bahwa Bitcoin Depot melampaui batas biaya 15% Connecticut pada transaksi tertentu. Menurut regulator, lebih dari 1.000 transaksi melibatkan biaya di atas batas hukum, menghasilkan sekitar $150.000 dalam biaya berlebih yang dibayarkan oleh lebih dari 500 pengguna.

Selain itu, para pejabat melaporkan bahwa beberapa korban penipuan yang melibatkan kios Bitcoin Depot tidak menerima pengembalian dana penuh. Negara bagian juga mengidentifikasi kekurangan dalam pengungkapan yang diperlukan dan kontrol kepatuhan yang lebih luas yang mengatur operasi kios.

Perintah itu menekankan bahwa penangguhan itu diperlukan untuk melindungi “keselamatan dan kesejahteraan publik,” dan mencari restitusi, pembersihan, dan potensi hukuman perdata. Pihak berwenang juga mengindikasikan bahwa lisensi perusahaan dapat dicabut atau tidak diperbarui tergantung pada hasil kasusnya.

Lisensi transmisi uang diperlukan bagi perusahaan seperti Bitcoin Depot untuk mengoperasikan layanan transfer uang secara legal di suatu negara bagian. Tanpa itu, perusahaan tidak dapat melanjutkan transaksi berbasis kios di Connecticut.

Kelemahan Pengendalian Internal dan Tekanan Keuangan

Secara terpisah, Bitcoin Depot mengungkapkan dalam pemberitahuan pengajuan terlambat kepada Komisi Sekuritas dan Bursa AS bahwa mereka berharap untuk melaporkan “kelemahan material” yang belum diperbaiki dalam kontrol internalnya ketika menyerahkan laporan tahunannya.

Perkembangan regulasi datang bersamaan dengan kinerja keuangan yang beragam. Bitcoin Depot melaporkan pendapatan setahun penuh sekitar $615 juta pada tahun 2025, naik dari sekitar $575 juta pada tahun 2024. Namun, kuartal terakhir menunjukkan penurunan, dengan pendapatan turun menjadi sekitar $116 juta dari sekitar $137 juta dari tahun ke tahun.

Perusahaan juga membukukan kerugian bersih sekitar $25 juta selama kuartal tersebut. Menurut CEO Scott Buchanan, penurunan itu “terutama didorong” oleh peraturan negara bagian yang baru-baru ini diperkenalkan, termasuk batas ukuran transaksi, serta peningkatan standar kepatuhan yang memengaruhi aktivitas transaksi.

Didirikan pada tahun 2016, Bitcoin Depot menjadi operator ATM Bitcoin terbesar di Amerika Utara dan go public pada tahun 2023. Pengamat telah mencatat bahwa tindakan Connecticut dapat menandakan peningkatan pengawasan peraturan untuk industri ATM Bitcoin yang lebih luas.

Terkait: Bitcoin Depot Menerapkan Kebijakan Baru yang Memerlukan Verifikasi ID untuk Setiap Transaksi