Paxful Dijatuhi Hukuman $4 Juta Setelah Mengaku Bersalah dalam Kasus Pidana Federal

• Paxful diperintahkan untuk membayar $ 4 juta setelah mengaku bersalah atas tuduhan federal yang terkait dengan prostitusi dan pelanggaran AML.
• Platform memproses hampir $3 miliar dalam perdagangan sambil gagal menegakkan kontrol AML dan KYC yang efektif.
• Hampir $17 juta dalam Bitcoin pindah ke akun yang ditautkan Backpage, menghasilkan setidaknya $2,7 juta dalam keuntungan.

Paxful Holdings Inc., operator platform perdagangan mata uang virtual peer-to-peer online, telah diperintahkan untuk membayar denda pidana $4 juta setelah mengaku bersalah atas beberapa pelanggaran federal, termasuk konspirasi untuk mempromosikan prostitusi ilegal, mengoperasikan bisnis pengiriman uang tanpa lisensi, dan melanggar persyaratan anti pencucian uang berdasarkan Undang-Undang Kerahasiaan Bank.

Hukuman tersebut mengikuti penentuan Departemen Kehakiman bahwa perusahaan tidak memiliki kapasitas keuangan untuk membayar hukuman yang lebih tinggi, meskipun setuju bahwa denda pidana yang sesuai berdasarkan fakta dan hukum yang berlaku adalah $ 112,5 juta.

Pengakuan Bersalah Mencakup Undang-Undang Perjalanan, Pelanggaran Undang-Undang Kerahasiaan Bank

Menurut dokumen pengadilan, Paxful mengaku berkonspirasi untuk melanggar Undang-Undang Perjalanan dengan mempromosikan prostitusi ilegal melalui perdagangan antar negara bagian. Perusahaan juga mengaku bersalah berkonspirasi untuk mengoperasikan bisnis pengiriman uang tanpa lisensi dengan sengaja mengirimkan dana yang berasal dari tindak pidana, termasuk skema penipuan dan prostitusi ilegal. Selain itu, Paxful mengaku berkonspirasi untuk melanggar persyaratan program anti pencucian uang Bank Secrecy Act.

Jaksa federal menyatakan bahwa antara 1 Januari 2017 dan 2 September 2019, Paxful mengizinkan lebih dari 26,7 juta perdagangan senilai hampir $3 miliar dan mengumpulkan pendapatan lebih dari $29,7 juta. Platform ini memungkinkan pelanggan untuk menukar mata uang virtual dengan uang tunai, kartu prabayar, dan kartu hadiah. Pihak berwenang mengatakan Paxful menyadari bahwa beberapa pengguna mengirimkan dana yang terkait dengan perilaku kriminal.

Transfer yang Ditautkan ke Backpage dan Kegagalan Kepatuhan

Pengajuan pengadilan merinci peran Paxful dalam mentransfer mata uang virtual atas nama pelanggan, termasuk Backpage, sebuah platform online yang pemiliknya sebelumnya mengaku mendapat untung dari prostitusi ilegal, termasuk aktivitas yang melibatkan anak di bawah umur.

Antara Desember 2015 dan Desember 2022, hampir $17 juta dalam bentuk Bitcoin ditransfer dari dompet Paxful ke Backpage dan situs terkait. Paxful memperoleh keuntungan setidaknya $2,7 juta dari kolaborasi itu.

Dari Juli 2015 hingga Juni 2019, Paxful memasarkan platformnya karena tidak memerlukan informasi kenali pelanggan Anda dan mengizinkan pengguna untuk berdagang tanpa mengumpulkan data identitas yang memadai. Jaksa mengatakan perusahaan mempresentasikan kebijakan anti pencucian uang kepada pihak ketiga yang tidak diterapkan dan gagal mengajukan laporan aktivitas mencurigakan meskipun mengetahui penggunaan kriminal platform tersebut.

Terkait: Paxful Kehilangan Kepercayaan pada Masa Depan Crypto di AS; Kata CEO