Rusia Menandai Kripto sebagai Alat Utama dalam Skema Keuangan Ilegal

• Bank Sentral Rusia mengidentifikasi kripto sebagai pendukung utama bagi 7.087 entitas ilegal pada tahun 2025.
• Bank telah mengidentifikasi lebih dari 4.600 dompet kripto dan 21 ribu halaman web yang terkait dengan penipuan.
• Legalisasi kripto secara bertahap telah mendorong negara ke tempat ke-10 dalam adopsi kripto.

Bank Sentral Rusia telah mengidentifikasi cryptocurrency sebagai alat utama untuk aktivitas keuangan ilegal. Secara khusus, bank mengungkapkan bahwa sebagian besar proyek ilegal yang beroperasi melalui media sosial menggunakan cryptocurrency untuk mengumpulkan dana.

“Sebagian besar proyek ilegal, selain pemberi pinjaman ilegal, tidak memiliki kantor dan berinteraksi dengan klien potensial melalui media sosial, pesan instan, atau melalui telepon, dan paling sering menggunakan cryptocurrency untuk mengumpulkan dana,” kata bank tersebut.

Bank of Russia Mengidentifikasi 7.087 Entitas Ilegal Menggunakan Kripto

Menurut laporan bank baru-baru ini, total 7.087 entitas ilegal, termasuk skema piramida keuangan, diidentifikasi untuk memanfaatkan kripto pada tahun 2025. Namun, Bank Sentral Rusia menyatakan bahwa jumlah entitas ilegal menurun sebesar 21,5% dari tahun sebelumnya.

Dari total entitas ilegal yang teridentifikasi, bank menyatakan bahwa 3.562 adalah skema piramida keuangan. Meskipun skema piramida keuangan yang diidentifikasi menurun sebesar 35% dari tahun ke tahun, bank menyatakan bahwa mereka menyumbang lebih dari setengah dari semua skema yang diidentifikasi.

Laporan tersebut menyoroti bahwa hampir 1.500 proyek ilegal pada tahun 2025 menawarkan investasi semu melalui aset kripto. Menariknya, bank menyatakan bahwa 84% dari skema Ponzi yang teridentifikasi menerima aset kripto sebagai bentuk pembayaran, yang merupakan peningkatan dari 77% yang dilaporkan pada tahun sebelumnya.

Dengan demikian, Bank Sentral Rusia mengidentifikasi lebih dari 4.600 dompet kripto yang langsung digunakan oleh skema Ponzi. Bank mengaitkan penggunaan kecerdasan buatan yang intens oleh 79 skema Ponzi untuk memikat investor muda pada tahun 2025.

Penyelenggara proyek keuangan ilegal menggunakan lebih dari 7.000 situs web, 350 saluran Telegram, dan lebih dari 180 halaman media sosial.

“Akses ke lebih dari 21.500 sumber daya online milik pelaku pasar keuangan ilegal dan entitas dengan karakteristik skema piramida telah dibatasi. Ini hampir 1,3 kali lebih banyak dari tahun 2024,” kata laporan itu.

Apa gambaran yang lebih besar?

Meningkatnya penggunaan aset kripto dalam kegiatan ilegal di Rusia bertepatan dengan permintaan arus utamanya. Menurut laporan Chainalysis 2025 tentang adopsi kripto global, Rusia memegang posisi ke-10 secara global.

Sejak 2024, Rusia telah melakukan rezim hukum eksperimental untuk memungkinkan transaksi kripto lintas batas. Kotak pasir peraturan yang dikendalikan ini, di bawah Bank Sentral Rusia, di masa lalu memungkinkan investor yang berkualifikasi tinggi, dengan masyarakat umum dalam perencanaan.

Penggunaan aset kripto di Rusia untuk memungkinkan transaksi lintas batas telah mendapatkan daya tarik, terutama karena sanksi yang sedang berlangsung terkait perang dengan Ukraina.

Terkait: Rusia Membawa Kripto Di Bawah KUHP Dengan Undang-Undang Penyitaan Baru