리플 CLO: 자금 세탁 문제는 암호화폐가 아니라 미국 달러다

• 스튜어트 알더로티는 암호화폐에 대한 오랜 자금 세탁 낙인을 반박했다.
• WSJ은 미국 은행을 통한 알리 굴람의 자금 세탁에 대해 보도했다.
• 암호화폐 지지자들은 암호화폐 기술이 자금 세탁을 방지하는 데 더 나은 도구라고 생각한다.

리플의 최고 법무 책임자 스튜어트 알더로티(Stuart Alderoty)는 암호화폐와 전 세계적으로 지속되는 자금 세탁 문제를 연관 짓는 오랜 낙인을 반박했다. 최근 X(구 트위터)에서의 게시글에서, 그는 이라크의 “달러 왕” 알리 굴람(Ali Ghulam)의 활동에 대한 월스트리트 저널(WSJ) 보도를 미국 달러가 문제의 핵심이라는 증거로 강조했다.

알데로티는 미국 달러와 관련된 자금 세탁 문제에 대한 해답을 찾는 사람은 수백만 달러가 유출된 미국 중앙은행인 뉴욕 연방준비은행에 문의해야 한다고 말했다.

전통적인 은행들과 자금 세탁

알데로티는 현재 진행 중인 대규모 자금 세탁 사건에 대한 분석에 집중했다. WSJ 보고서에 따르면 굴람이 운영하는 은행 3곳이 최근 이라크의 가짜 공급업체에 수천만 달러를 송금했는데, 이 업체는 허위 송장을 제출한 것으로 밝혀졌다. WSJ은 이 보고서에서 미국 관리들이 굴람의 은행이 이란과 그 민병대 동맹국에 자금을 송금하는 데 관여한 이라크 은행 20여 곳 중 하나라고 의심하고 있다고 언급했다.

미국 감사관들은 은행들이 이란을 글로벌 금융 시스템에서 차단하는 기존 제재를 피하기 위해 페이퍼 컴퍼니와 위조 송장을 사용했다고 의심하고 있다. 감사관들에 따르면 매일 은행을 통해 유입될 수 있는 2억 5천만 달러 이상의 송금 중 약 80%를 추적할 수 없었다고 했다. 이 자금이 이란의 지정 테러 조직인 이란 이슬람혁명수비대(IRGC)와 이란 정부의 지원을 받는 역내 다른 테러 조직으로 흘러들어갈 수 있다고 지적했다.

암호화폐는 자금 세탁을 돕는 것이 아니라 막는다

알더로티의 주장은 암호화폐를 주류 금융에 도입하는 것이 여러 글로벌 관할권에서 돈 세탁 문제를 악화시킬 것이라는 논쟁 속에서 많은 암호화폐 이해 관계자들의 입장을 뒷받침한다는 점에서 주목할 만하다. 여러 암호화폐 이해관계자들은 오늘날 대부분의 자금세탁 문제는 법정화폐, 특히 미국 달러 거래와 관련이 있다고 주장한다.

주목할 점은, 대부분의 이해 관계자들이 암호화폐가 비판자들이 주장하는 것처럼 완전히 추적 불가능한 것이 아니라 단지 준익명적일 뿐이라고 주장한다는 것이다. 일부 암호화폐 지지자들은 암호화폐를 뒷받침하는 블록체인 기술이 글로벌 거래 문제를 해결할 수 있는 도구가 아니라 오히려 이를 가로막는 도구로 자리매김하고 있다고 주장한다. 

암호화폐 지지 분석가들에 따르면 블록체인의 거래는 추적이 가능하고 변경할 수 없는 반면, 중앙화된 법정화폐 시스템은 거래 기록을 삭제하거나 가장 추적이 불가능한 거래 방식인 실물 현금으로 거래할 수 있다.