터키, 자금세탁 및 테러 자금 조달 방지를 위해 더 엄격한 암호화폐 규정 시행

• 터키는 15,000리라(425달러) 이상의 암호화폐 거래에 대해 사용자 신원 확인을 요구하는 새로운 AML 규정을 도입한다.
• 암호화폐 서비스 제공업체는 2025년 2월부터 미등록 지갑 주소를 사용한 거래에 대한 정보를 수집해야 한다.
• 터키의 암호화폐 시장은 2023년 9월 기준 1,700억 달러의 거래량을 기록하며 전 세계 4위를 차지하고 있다.

터키는 자금 세탁과 테러 자금 조달을 막기 위해 새로운 암호화폐 규정을 발표했다. 새로운 조치는 12월 25일 터키 공화국의 관보에 자세히 설명되어 있다. 15,000 터키 리라(약 425달러)를 초과하는 암호화폐 거래에 대해 더 엄격한 감독을 도입하는 내용이다.

주요 조항 및 시행 일정

특히, 새로운 AML 규정은 2025년 2월 25일부터 시행될 예정이다. 이 규정에 따라 암호화폐 서비스 제공업체는 425달러를 초과하는 거래를 하는 사용자로부터 신원 정보를 수집해야 한. 또한 등록되지 않은 지갑 주소에서 발생하는 이체도 이제 신원 확인이 필요하다. 

서비스 제공업체가 발신자로부터 필요한 세부 정보를 얻을 수 없는 경우, 해당 거래는 “위험 거래”로 분류될 수 있다. 이러한 경우 서비스 제공업체는 거래를 중단하거나 제한할 수 있는 선택권을 갖게 된다. 새 법안에 따르면 불충분한 정보는 발신자와의 비즈니스 관계 종료로 이어질 수 있다.

터키의 성장하는 암호화폐 시장

Chainalysis에 따르면 2023년 9월 현재 터키는 러시아, 캐나다 등의 국가를 제치고 1,700억 달러로 추정되는 거래량을 기록하며 전 세계에서 네 번째로 큰 암호화폐 시장으로 자리 잡았다.

2024년 터키 자본시장위원회(CMB)는 8월까지 암호화폐 기업으로부터 47건의 라이선스 신청을 받는 등 터키 암호화폐 기업들의 활동이 점점 더 활발해지고 있다. 이러한 신청의 급증은 7월에 “자본시장법 개정에 관한 법률”이 제정된 후 터키에서 운영되는 암호화 자산 서비스 제공업체를 위한 보다 체계적인 프레임워크를 제공한 데 따른 것이다.

지역 및 글로벌 맥락

터키의 이러한 움직임은 전 세계적으로 암호화폐 규제에 대한 관심이 높아지는 가운데 나온 것이다. 2024년 12월 30일부터 유럽의 암호화 자산 시장(MiCA) 프레임워크가 발효된다. 이는 세계 최초의 포괄적인 암호화폐 규제 법안이다.

터키의 새로운 규정은 이러한 국제적 동향에서 영감을 받은 것으로 보인다. 터키는 암호화폐 경제에서 중요한 역할을 하는 국가로 계속 성장하고 있다.