Atividade suspeita de criptomoedas dispara na Coreia do Sul, superando 36.000 casos em 2025

• A maior parte das transações sinalizadas está ligada a uma prática conhecida como “hwanchigi”, em que o dinheiro ilícito é convertido em criptomoedas no exterior, transferido de volta para a Coreia por meio de exchanges e depois retirado em won coreano
• De 2021 a agosto de 2025, os dados alfandegários mostram que cerca de ₩ 9,56 trilhões (aproximadamente US$ 7,1 bilhões) em criminalidade vinculada a criptomoedas encaminhados aos promotores, com cerca de 90% disso vinculado a esquemas do tipo hwanchigi
• Os legisladores da Coreia do Sul estão pressionando por uma fiscalização mais forte, mais coordenação entre as agências (FIU e KCS) e melhorias no rastreamento de fundos criminais e remessas ilegais para o exterior

Entre janeiro e agosto de 2025, 36.684 relatórios de transações suspeitas (STRs) foram enviados por provedores de serviços de ativos virtuais (VASPs), dizem a Unidade de Inteligência Financeira (FIU) e o Serviço de Alfândega da Coreia (KCS) da Coreia do Sul.

O ano ainda não acabou, mas esse número já supera o total combinado de todo o ano de 2023 (16.076) e 2024 (19.658).

A maior parte das transações sinalizadas está ligada a uma prática conhecida como “hwanchigi“, em que o dinheiro ilícito é convertido em criptomoedas no exterior, transferido de volta para a Coreia por meio de exchanges e depois retirado em won coreano.

De 2021 a agosto de 2025, os dados alfandegários mostram cerca de ₩ 9,56 trilhões (aproximadamente US$ 7,1 bilhões) em criminalidade vinculada a criptomoedas encaminhadas aos promotores, com cerca de 90% disso vinculado a esquemas do tipo hwanchigi.

Seul suspende proibição de 7 anos, permitindo que empresas de criptomoedas tenham acesso a capital e incentivos fiscais

Stablecoins no centro do abuso transfronteiriço

Um dos casos destacados é quando um corretor clandestino supostamente usou o Tether (USDT) para movimentar cerca de ₩ 57,1 bilhões (cerca de US$ 42 milhões) entre a Coreia do Sul e a Rússia por meio de milhares de transações.

Há uma preocupação crescente com o uso indevido de stablecoins (especialmente USDT), uma vez que facilitam as transferências internacionais para movimentar grandes somas secretamente. Como tal, o país planeja introduzir regras mais rígidas para serviços de ativos digitais (incluindo melhores requisitos de relatórios e supervisão) para combater esses crescentes fluxos ilegais.

Legisladores pressionam por uma supervisão mais forte

Legisladores na Coreia do Sul, como o deputado Jin Sung-joon, estão pressionando por uma fiscalização mais forte, mais coordenação entre as agências (FIU e KCS) e melhorias no rastreamento de fundos criminais e remessas ilegais para o exterior.

Ele disse: “Organizações relacionadas, como o Serviço de Alfândega da Coreia e a FIU, devem estabelecer medidas sistemáticas contra novos tipos de crimes cambiais, juntamente com repressões eficazes, como rastrear fundos criminosos e bloquear remessas disfarçadas”.

Aumento do crime ou detecção cada vez mais nítida?

O crescimento dos STRs sugere que a atividade ilegal de criptomoedas pode estar aumentando e que a capacidade regulatória e de monitoramento está aumentando. Mais transações sinalizadas também podem significar melhor detecção, em vez de apenas mais crimes.

Hwanchigi tem sido um problema de longa data na Coreia do Sul porque a remessa direta de moeda estrangeira é rigidamente regulamentada, então os criminosos usam criptomoedas e stablecoins como solução alternativa. Esses esquemas exploram lacunas regulatórias, como plataformas offshore, controles de câmbio e transferências de stablecoin.

O plano da Coreia do Sul de introduzir regras mais rígidas se alinha com uma tendência global em que os governos estão endurecendo as regulamentações sobre stablecoins e pagamentos transfronteiriços de criptomoedas para evitar seu uso para contornar os sistemas financeiros tradicionais.

Coreia do Sul estende tapete vermelho para startups de criptomoedas; E o Fiscal