- O FINTRAC emitiu uma multa recorde de C$ 177 milhões para a Cryptomus por grandes violações de AML e sanções.
- A exchange não relatou mais de 9.000 transações suspeitas e grandes de criptomoedas em 2024.
- O Canadá reforça a supervisão de criptomoedas à medida que os reguladores pressionam por padrões de conformidade mais rígidos.
A unidade de inteligência financeira do Canadá, FINTRAC, impôs sua maior penalidade de todos os tempos, cobrando uma multa de C$ 176,96 milhões (aproximadamente US$ 126,2 milhões) contra a exchange de criptomoedas Cryptomus por violações flagrantes das leis de combate à lavagem de dinheiro (AML) e financiamento do terrorismo. A operadora, registrada como Xeltox Enterprises Ltd. e com sede na Colúmbia Britânica, enfrenta a multa histórica depois que as investigações revelaram falhas sistêmicas na conformidade e nos relatórios.
De acordo com o FINTRAC, a exchange não relatou mais de 1.000 transações suspeitas em julho de 2024. Isso envolveu fundos vinculados a mercados da darknet, operações de ransomware, fraude, material de abuso sexual infantil e evasão de sanções.
A agência revelou ainda que, entre julho e dezembro de 2024, a Cryptomus não relatou 7.557 transações originárias do Irã. De acordo com as diretrizes ministeriais canadenses, essas transferências devem ser tratadas como de alto risco, exigindo verificação de identidade, due diligence e manutenção de registros. O FINTRAC confirmou que nenhuma dessas obrigações foi cumprida.
Quais falhas específicas de AML desencadearam a multa recorde do FINTRAC?
Os investigadores também identificaram 1.518 transações de grande valor não declaradas superiores a C$ 10.000 durante o mesmo período. O FINTRAC afirmou que a Cryptomus não tinha uma estrutura de conformidade adequada e procedimentos adequados de “conheça seu cliente”, chamando suas políticas internas de incompletas e insuficientes.
As violações ocorreram sob a Lei de Produtos do Crime (Lavagem de Dinheiro) e Financiamento do Terrorismo, que exige que as entidades financeiras mantenham registros de clientes, verifiquem identidades e relatem certas transações ao FINTRAC.
Sanções anteriores e repressão regulatória mais ampla
No início de maio, a Comissão de Valores Mobiliários da Colúmbia Britânica proibiu a Cryptomus de negociar títulos e participar de outras atividades de mercado. A multa recente aumenta a crescente lista de ações regulatórias contra exchanges de criptomoedas no Canadá.
Em 2024–2025, o FINTRAC emitiu 23 avisos de violação para várias empresas, totalizando mais de C$ 25 milhões em multas. O caso Cryptomus supera as multas anteriores, incluindo a multa de C$ 19,5 milhões imposta à KuCoin e uma multa de C$ 6 milhões à Binance por violações de conformidade semelhantes.
A diretora do FINTRAC, Sarah Paquet, afirmou que o caso aponta para vulnerabilidades contínuas no setor de criptomoedas quando as empresas não conseguem estabelecer sistemas de conformidade fortes.
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