- Os lavadores de dinheiro tradicionais usam cada vez mais a transmissão de dinheiro on-chain.
- A Chainalysis relata a infraestrutura de lavagem de dinheiro em larga escala criada por lavadores de dinheiro tradicionais.
- A maioria das transações em 2024 foi avaliada em US$ 1 a US$ 10.000, gerando suspeitas.
Um relatório recente da Chainalysis destaca o uso crescente de transferências de dinheiro on-chain por lavadores de dinheiro tradicionais. Kim Grauer, chefe de pesquisa da Chainalysis, identificou a “infraestrutura de lavagem de dinheiro em grande escala” criada por esses criminosos.
O relatório da Chainalysis se concentra na lavagem de dinheiro decorrente de crimes ilícitos fora da cadeia, distintos dos crimes usuais de criptomoedas on-chain. A plataforma afirmou:
“Nosso relatório sobre lavagem de dinheiro revela como os maus atores agora usam criptomoedas para lavar fundos de crimes off-chain, não apenas de crimes nativos de criptomoedas, como ransomware. Exploramos técnicas avançadas de rastreamento e como os dados de blockchain estão impulsionando o combate ao crime financeiro.”
A plataforma de análise revelou que essas transações se originam não apenas de carteiras pertencentes a golpistas de criptomoedas, mas também de carteiras que atualmente não são identificadas como ilícitas. Essas transações são feitas por meio de estratégias que podem ser sinalizadas pelos reguladores financeiros tradicionais.
Uma análise das transferências de câmbio em 2024 mostrou que a maioria das transações foi avaliada abaixo da marca de US$ 10.000. O ponto de US$ 10 mil é significativo, pois é o limite no qual a verificação adicional de conheça seu cliente (KYC) é obrigatória.
Embora as transações avaliadas em US$ 1 a US$ 10.000 nem sempre sejam de origem ilegal, muitas vezes é considerada uma métrica para rastrear atividades criminosas. Grauer afirmou que um dos fatores que a Chainalysis considera antes de sinalizar algo “suspeito” é o volume de transações.
Notavelmente, o relatório detalha as formas mais prevalentes de lavagem de dinheiro no mundo das criptomoedas. De acordo com o relatório da Chainalysis, quase 80% dos fundos ilícitos passam por carteiras intermediárias. Os outros métodos empregados pelos lavadores de dinheiro incluem mixers, moedas de privacidade e protocolos de cadeia cruzada.
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