- O DBS Bank lança notas estruturadas tokenizadas no Ethereum, reduzindo a entrada para US$ 1 mil.
- O novo produto expande as estratégias de ativos digitais para family offices e instituições.
- A mudança apóia a tokenização do Projeto Guardian de Cingapura e as ambições do hub.
O DBS Bank anunciou o lançamento de notas estruturadas tokenizadas na blockchain Ethereum, tornando instrumentos financeiros complexos acessíveis a investidores qualificados e institucionais por meio das exchanges de Cingapura ADDX, DigiFT e HydraX. A iniciativa marca a primeira oferta do banco de produtos tokenizados além de sua base de clientes privados.
O produto de estreia apresenta notas de participação vinculadas a criptomoedas que entregam pagamentos em dinheiro quando os preços dos ativos digitais sobem. Ao mesmo tempo, limita a exposição negativa para os investidores. As notas estruturadas tradicionais normalmente exigem um investimento mínimo de US$ 100.000 e permanecem não fungíveis devido à personalização, criando limitações de negociação.
A tokenização aumenta a flexibilidade e o acesso à negociação
O DBS tokenizou esses instrumentos em unidades de US$ 1.000. Isso torna os títulos fungíveis e mais fáceis de negociar, ao mesmo tempo em que oferece maior flexibilidade de gerenciamento de portfólio. Essa abordagem fracionária abre acesso a estratégias de investimento anteriormente reservadas para indivíduos de alto patrimônio líquido.
A demanda dos clientes por esses instrumentos cresceu substancialmente, com o DBS relatando mais de US$ 1 bilhão em negociações durante o primeiro semestre de 2025. Os volumes de negócios aumentaram quase 60% do 1º ao 2º trimestre de 2025 e mostram um forte apetite institucional por exposição a ativos digitais por meio de produtos estruturados.
O banco tem como alvo family offices e investidores profissionais que se expandiram em Cingapura, com single-family offices atingindo 2.000 em 2024, um aumento de 43% ano a ano. Esses investidores sofisticados buscam estratégias avançadas para incorporar ativos digitais em seus portfólios.
A estratégia do hub de tokenização de Cingapura avança
O lançamento apóia o desenvolvimento de Cingapura como um centro financeiro tokenizado por meio das iniciativas do Project Guardian da Autoridade Monetária de Cingapura. Esses pilotos exploram a tokenização de ativos em categorias de renda fixa, câmbio e fundos enquanto desenvolvem infraestrutura internacional.
A DBS participou ativamente desses programas regulatórios, normalmente usando blockchains autorizados para pilotos iniciais antes de expandir para redes públicas como a Ethereum. O banco planeja estender a tokenização além das notas vinculadas a criptomoedas para instrumentos tradicionais vinculados a ações e crédito.
Li Zhen, chefe de câmbio e ativos digitais da DBS, posicionou a tokenização de ativos como “a próxima fronteira da infraestrutura dos mercados financeiros” que aborda o crescente apetite institucional por ativos digitais. A iniciativa permite que segmentos gerais de investidores acessem o ecossistema de ativos digitais do banco.
A mudança da implantação de blockchain autorizada para a pública mostra conforto regulatório com os principais aplicativos de tokenização. O ambiente regulatório favorável de Cingapura permite que os bancos experimentem produtos financeiros inovadores, mantendo os padrões de proteção ao investidor.
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