- Hong Kong planeja adotar os rígidos padrões bancários internacionais da Basileia para criptomoedas até janeiro de 2026
- As regras forçam os bancos a manter US$ 1 em capital para cada US$ 1 de exposição a ativos voláteis como o Bitcoin
- Esse movimento é uma tentativa estratégica de atrair grandes instituições e se tornar o principal centro de criptomoedas do mundo
A autoridade bancária de Hong Kong, a HKMA, estabeleceu planos para adotar os padrões bancários de criptomoedas mais rígidos do mundo. É um movimento estratégico projetado para atrair grandes instituições financeiras, tornando a cidade um centro global de ativos digitais regulamentados. As novas regras, baseadas na estrutura de Basileia, devem ser implementadas já em janeiro de 2026.
O que os regulamentos de criptografia da Basileia implicam
Os regulamentos de criptomoedas da Basileia são um novo conjunto de regras internacionais sobre como os bancos devem lidar com ativos digitais. A estrutura é conhecida por sua abordagem rígida e de segurança em primeiro lugar. Em termos simples, força os bancos a manter US$ 1 de seu próprio dinheiro para cada US$ 1 da criptomoeda volátil de um cliente (como Bitcoin) que possuem. É um requisito caro, mas destina-se a manter o sistema bancário seguro.
As regras são, no entanto, muito mais amigáveis para instrumentos regulamentados e lastreados em ativos, como stablecoins e ativos tokenizados do mundo real (RWAs). Eles são tratados mais como ativos tradicionais e exigem significativamente menos capital, criando um incentivo claro para os bancos se concentrarem em ativos digitais mais estáveis e transparentes.
Por que Hong Kong está adotando padrões globais de cripto banking
Ao adotar esses padrões rígidos, Hong Kong envia um sinal claro ao mundo financeiro de que deseja ser o lugar mais confiável e seguro para o dinheiro operar em criptomoedas.
Esse movimento faz parte de uma competição global mais ampla, à medida que nações como os EUA e a China escrevem o livro de regras para o futuro das finanças digitais. A China, por exemplo, já está tomando medidas para esfriar o “frenesi” em torno do mercado de stablecoin, o que cria uma abertura para um centro altamente regulamentado como Hong Kong.
A cidade já está se movendo rapidamente nessa frente. A HKMA deve conceder seu primeiro lote de licenças de emissor de stablecoin no início do próximo ano, e a alta barreira de entrada já está atraindo jogadores de peso. Uma joint venture entre Animoca, Standard Chartered e HKT já foi formada para buscar uma licença de stablecoin HKMA.
No entanto, Darryl Chan, vice-presidente-executivo da HKMA, enfatizou que apenas um punhado de licenças será concedido no primeiro lote.
Notavelmente, as instituições que buscam a licença de emissor de stablecoin de Hong Kong devem se envolver com a HKMA antes de 31 de agosto e se inscrever antes do prazo de 30 de setembro.
Impacto no mercado
O mercado de criptomoedas de Hong Kong cresceu exponencialmente nos últimos anos, alimentado pela demanda de instituições sediadas na China continental. Por exemplo, os ETFs de Bitcoin à vista de Hong Kong registraram ativos líquidos totais de US$ 486 milhões, enquanto os equivalentes da Ethereum registraram um patrimônio líquido total de US$ 121 milhões, de acordo com a SoSoValue.
Com Hong Kong adotando os regulamentos de criptomoedas da Basileia, a adoção contínua de ativos digitais será acelerada.
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