- A Índia lança o Virtual Asset Lab para rastrear plataformas criptomoedas offshore de risco e proteger os usuários.
- A FIU-Índia se une com agências para remover sites de criptomoedas não autorizados e garantir a conformidade.
- Plataformas offshore de criptomoedas contornam KYC e impostos, levando a Índia a endurecer as regulamentações.
A Índia está intensificando os esforços para monitorar plataformas offshore de criptomoedas não registradas. O país está desenvolvendo um Laboratório de Ativos Virtuais indígena com o objetivo de identificar provedores de serviços de ativos virtuais offshore de alto risco (oVASPs) utilizando ferramentas avançadas de análise e vigilância web.
De acordo com um relatório da Força-Tarefa de Ação Financeira (GAFI), a Índia está trabalhando ativamente para combater a lavagem de dinheiro por meio de plataformas criptográficas não regulamentadas. Para isso, a Unidade de Inteligência Financeira (FIU) da Índia e o Ministério do Interior estão se unindo a sites de redes sociais, provedores de hospedagem e provedores de serviços de internet para derrubar sites criptográficos ilegais ou não autorizados.
Quando as plataformas levantam vários sinais de alerta, a FIU-Índia emite avisos orientando-as a cumprir ou cessar suas operações sob as regulamentações relevantes de lavagem de dinheiro.
Enfrentando Plataformas Offshore e Coordenação Multiagências
VASPs offshore frequentemente embarcam em clientes indianos com KYC mínimo ou nenhum, aceitam depósitos por canais de pagamento domésticos como UPI e permitem saques roteados por intermediários locais. Por isso, muitos clientes indianos agora utilizam plataformas offshore que fogem das obrigações indianas de combate à lavagem de dinheiro, impostos e KYC. Essa tendência seguiu o regime de imposto sobre ativos virtuais da Índia em 2022, incluindo um imposto de 1% sobre transferências deduzidas na fonte.
Além disso, a Índia possui melhor coordenação entre várias agências governamentais. De fato, em 2023, o Departamento de Receita criou um Subgrupo de Contatos de Ativos Virtuais, que compreende agências de aplicação da lei, agências de inteligência e agências regulatórias.
Ao mesmo tempo, a FIU-Índia formou uma equipe especial com exchanges locais de criptomoedas, bancos e sistemas de pagamento para desenvolver Indicadores de Bandeira Vermelha (RFI) para identificação de transações suspeitas.
Contexto Global e Implicações Regulatórias
O GAFI alertou que transferências de criptomoedas peer-to-peer usando carteiras autogerenciadas acarretam grandes riscos de lavagem de dinheiro porque contornam as exchanges reguladas. Ao redor do mundo, inclusive nos Estados Unidos, reguladores estão repensando como as plataformas cripto-offshore deveriam operar. A Comissão de Negociação de Futuros de Commodities dos EUA está até considerando aplicar suas regras para plataformas de negociação estrangeiras a exchanges internacionais de criptomoedas.
Em um relatório separado na semana passada, o GAFI também pediu aos países que monitorem de perto as stablecoins, apliquem regras de prevenção à lavagem de dinheiro e monitorem as carteiras de autocustódia de forma mais rigorosa. Por meio do Virtual Asset Lab e do fortalecimento da coordenação entre agências, a Índia quer impedir que plataformas offshore contornem regulamentações e garantir que a negociação de criptomoedas continue mais segura para os usuários locais.
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