- Os contrabandistas agora preferem stablecoins para fluxos rápidos e discretos de assentamentos transfronteiriços.
- Regulamentações globais fracas criam lacunas que permitem o uso indevido rápido de criptomoedas por redes criminosas.
- Os pesquisadores exigem ferramentas AML mais fortes à medida que os modelos cripto-hawala se tornam mais sofisticados.
A Diretoria de Inteligência de Receita da Índia afirma que os grupos criminosos agora migram dos canais tradicionais hawala para stablecoins digitais, criando novos desafios para as agências que combatem o contrabando organizado. A agência observa que traficantes movimentam os lucros de drogas e ouro por caminhos rápidos de criptomoedas que evitam a supervisão tradicional.
Grupos criminosos adotando criptomoedas
O novo Relatório Contrabando na Índia 2024-25 mostra como os contrabandistas adotam stablecoins para o assentamento instantâneo. O relatório afirma que a cripto oferece movimento descentralizado, atividade pseudônima e transferências sem fronteiras. O DRI escreve que os ativos digitais permitem “liquidação mais rápida e anônima, supervisão mínima e fraca conformidade contra lavagem de dinheiro.”
Autoridades dizem que essa mudança cresce rapidamente porque os criminosos valorizam a rapidez, o acordo silencioso e o alcance global. Além disso, os traficantes agora usam múltiplas carteiras, exchanges offshore e canais privados de comunicação para evitar a detecção direta.
A agência cita uma caixa de ouro de 108 kg como exemplo recente. Investigadores dizem que um organizador chinês transferiu mais de 12,7 milhões de dólares para a China por meio de hawala e USDT após a venda de ouro.
Eles descobriram IDs de carteiras, chats criptografados e hashes de transação durante a investigação. Além disso, a agência afirma que este caso revela um modelo cripto-hawala em amadurecimento que mistura redes antigas com novas tecnologias.
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Lacunas Regulatórias Incentivam o Uso Indevido
Especialistas dizem que os reguladores agora enfrentam a necessidade urgente de atualizar as regras. Musheer Ahmed, da Finstep Asia, observou que as lacunas entre os mercados incentivam o abuso porque muitas jurisdições carecem de estruturas completas.
Ele acrescentou que regras abrangentes permitem que as autoridades apliquem o cumprimento, apliquem verificações de KYC e monitorem grandes transações. Além disso, padrões mais rigorosos podem apoiar um comércio tokenizado mais seguro e limitar o uso indevido por grupos criminosos transfronteiriços.
Autoridades na Índia também destacam casos recentes de crimes cibernéticos e drogas que envolvem ativos digitais. Investigadores apreenderam criptomoedas ligadas à venda de drogas na darknet e redes de fraude internacional. Consequentemente, as equipes de fiscalização agora promovem ferramentas forenses avançadas que mapeiam caminhos complexos de transação entre cadeias.
O DRI afirma que os dados do blockchain ainda oferecem oportunidades críticas de inteligência. No entanto, a agência defende regulamentações mais rigorosas, melhor treinamento e cooperação mais profunda. Afirma que o ambiente digital em evolução exige “estruturas regulatórias mais fortes, maior conformidade contra lavagem de dinheiro e ferramentas forenses avançadas.”
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