- Connecticut interrompe as operações do Bitcoin Depot devido a violações de taxas e lacunas de conformidade.
- Os reguladores citam cobranças excessivas, divulgações fracas e reembolsos incompletos por fraude.
- O protocolo sinaliza fraquezas no controle interno em meio à queda da receita e ao prejuízo líquido.
Os reguladores de Connecticut suspenderam a licença de transmissão de dinheiro da Bitcoin Depot, forçando a empresa a suspender suas operações de caixas eletrônicos de Bitcoin em todo o estado após alegações de taxas excessivas, divulgações inadequadas e falhas em reembolsar vítimas de fraude.
A ação impede a empresa de operar legalmente seus quiosques em Connecticut e exige o desligamento imediato das máquinas afetadas, marcando uma grande intervenção regulatória no setor de caixas eletrônicos do Bitcoin .
As autoridades estaduais disseram que sua decisão foi baseada em constatações de que o Bitcoin Depot ultrapassou o limite de 15% de taxa de Connecticut em certas transações. Segundo reguladores, mais de 1.000 transações envolveram taxas acima do limite legal, resultando em aproximadamente $150.000 em cobranças excessivas pagas por mais de 500 usuários.
Além disso, autoridades relataram que algumas vítimas de golpes envolvendo quiosques do Bitcoin Depot não receberam reembolsos completos. O estado também identificou deficiências nas divulgações obrigatórias e nos controles de conformidade mais amplos que regem as operações dos quiosques.
A ordem enfatizou que a suspensão era necessária para proteger a “segurança e bem-estar públicos” e busca restituição, devolvimento e possíveis penalidades civis. As autoridades também indicaram que a licença da empresa poderia ser revogada ou não renovada, dependendo do resultado do caso.
Uma licença de transmissão de dinheiro é necessária para que empresas como a Bitcoin Depot possam operar legalmente serviços de transferência de dinheiro dentro de um estado. Sem ele, a empresa não pode continuar suas transações baseadas em quiosques em Connecticut.
Fraquezas do controle interno e pressões financeiras
Separadamente, o Bitcoin Depot divulgou em um aviso de apresentação tardia à Comissão de Valores Mobiliários dos EUA que espera relatar “fraquezas materiais” não corrigidas em seus controles internos ao apresentar seu relatório anual.
(adsbygoogle = window.adsbygoogle || []).push({});Os desenvolvimentos regulatórios vêm acompanhados de desempenhos financeiros mistos. O Bitcoin Depot registrou receita anual de aproximadamente US$ 615 milhões em 2025, um aumento em relação a aproximadamente US$ 575 milhões em 2024. No entanto, o trimestre mais recente mostrou uma queda, com a receita caindo para cerca de 116 milhões de dólares, ante cerca de 137 milhões de dólares ano a ano.
A empresa também registrou um prejuízo líquido de aproximadamente US$ 25 milhões durante o trimestre. Segundo o CEO Scott Buchanan, a recessão foi “principalmente impulsionada” por regulamentações estaduais recentemente introduzidas, incluindo limites de tamanho das transações, bem como aprimoramentos nos padrões de conformidade que afetaram a atividade das transações.
Fundado em 2016, o Bitcoin Depot tornou-se o maior operador de caixas eletrônicos de Bitcoin na América do Norte e abriu capital em 2023. Observadores observaram que a ação de Connecticut pode sinalizar um aumento da fiscalização regulatória para a indústria mais ampla de ATMs de Bitcoin.
Relacionado: Bitcoin Depot implementa nova política que exige verificação de identidade para toda transação
Disclaimer: The information presented in this article is for informational and educational purposes only. The article does not constitute financial advice or advice of any kind. Coin Edition is not responsible for any losses incurred as a result of the utilization of content, products, or services mentioned. Readers are advised to exercise caution before taking any action related to the company.
