- Os bancos bloquearão transações suspeitas de rublo digital sob novas regras anti-lavagem.
- O Banco da Rússia supervisionará e congelará transações suspeitas de rublo digital, se necessário.
- Os regulamentos de combate à lavagem de dinheiro para o rublo digital entram em vigor em janeiro de 2025.
A Duma Estatal Russa está desenvolvendo um projeto de lei para aplicar medidas de combate à lavagem de dinheiro à plataforma digital do rublo. De acordo com o Comitê de Mercados Financeiros da Duma, é hora de adotar o projeto de lei que permitiria aos bancos bloquear transações suspeitas. Uma vez aprovado, o projeto entrará em vigor em 1º de janeiro de 2025.
O projeto de lei foi apresentado em março por deputados e senadores liderados por Anatoly Aksakov. O rublo digital é uma nova forma de moeda nacional destinada a modernizar o sistema financeiro da Rússia.
Banco Central assume papel importante
O projeto de lei propõe um modelo multinível de combate à lavagem de dinheiro para a plataforma digital do rublo. O Banco Central da Rússia desempenhará um papel fundamental nesse modelo, aplicando medidas de combate à lavagem de dinheiro e monitorando as transações. Os usuários se enquadram em três grupos de risco e o banco pode congelar fundos em casos suspeitos. Se solicitado pela Rosfinmonitoring, o Banco Central deve negar contas para entidades de alto risco.
O Banco Central também relatará atividades suspeitas, incluindo fundos congelados devido às leis de combate à lavagem de dinheiro. A plataforma enviará esses dados para Rosfinmonitoring para um exame mais aprofundado. As instituições de crédito na plataforma também verificarão os clientes e transferirão essas informações para o Banco Central. Os bancos que violarem as regras de combate à lavagem de dinheiro podem ter suas licenças revogadas.
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Transparência e medidas de segurança
O projeto de lei visa aumentar a transparência na plataforma digital do rublo. Os especialistas acreditam que essa abordagem incentivará o uso legal do rublo digital. Um modelo multinível ajudará a evitar o uso indevido de rublos digitais para fins criminosos. O poder do Banco Central de recusar transações, congelar fundos e encerrar contas é fundamental para esse esforço.
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Os bancos usarão procedimentos semelhantes aos usados por outras instituições financeiras. Haverá um processo de apelação para decisões contestadas, com contribuições de organizações públicas e associações bancárias.
Ao aumentar a transparência, o projeto de lei busca conter a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo. O rublo digital está sob controle estatal, tornando todas as transações visíveis para o Banco Central. O objetivo do governo é tornar o rublo digital menos atraente para atividades ilegais.
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