- Relatório do Tesouro diz que os misturadores de criptomoedas podem proteger a privacidade financeira, mas também possibilitar a lavagem ilícita.
- Usuários legais utilizam mixers para esconder riquezas, pagamentos e dados de investimento em blockchains públicas.
- O Tesouro propõe leis para pausar ativos criptográficos suspeitos durante investigações.
O Departamento do Tesouro dos EUA reconheceu que serviços de mistura de criptomoedas podem servir a propósitos legítimos de privacidade, mesmo que representem desafios para reguladores e autoridades policiais. Em um relatório submetido ao Congresso sob a Lei GENIUS de 2025, o departamento afirmou que alguns usuários legais dependem de mixers para proteger informações financeiras sensíveis em blockchains públicas.
Ao mesmo tempo, o relatório destacou que essas ferramentas também foram usadas para ocultar transações ilícitas, incluindo aquelas ligadas a grupos de ransomware e atores cibernéticos norte-coreanos.
Tesouro Reconhece Usos de Privacidade para Mixers de Blockchain
De acordo com as descobertas do Tesouro, mixers às vezes são usados por indivíduos e empresas que buscam manter a privacidade financeira ao realizar transações em blockchains públicas. Como as transações em blockchain são publicamente visíveis, os usuários podem empregar serviços de mixagem para evitar que detalhes sobre sua riqueza pessoal, doações beneficentes, pagamentos empresariais ou gastos do consumidor sejam facilmente rastreados.
Os serviços de mixagem operam combinando ou redistribuindo transações de ativos digitais de maneiras que dificultam a identificação da origem, destino ou participantes envolvidos. Esses sistemas podem funcionar por meio de plataformas centralizadas ou mecanismos descentralizados e podem envolver técnicas como agrupamento de ativos de múltiplos usuários, divisão de transações em valores menores ou reestruturação dos fluxos de transações por meio de código.
O Tesouro observou que alguns mixers são serviços de custódia que assumem o controle dos fundos dos usuários durante o processo de mixagem. Esses mixers de custódia podem se enquadrar nos marcos regulatórios existentes e podem ser obrigados a se registrar como empresas de serviços financeiros, manter registros e submeter relatórios de atividades suspeitas às autoridades.
Riscos de Financiamento Ilícito Continuam sendo uma preocupação central
Embora reconheça usos legítimos, o relatório do Tesouro enfatizou que os encontros são frequentemente usados por atores criminosos que tentam ocultar o movimento de fundos ilícitos. O departamento citou mais de US$ 1,6 bilhão em depósitos originados da mistura de serviços em pontes blockchain desde maio de 2020.
As autoridades disseram que atores cibernéticos ligados à Coreia do Norte usaram mixers como parte de estratégias mais amplas de lavagem após roubos de criptomoedas. Essas operações frequentemente envolvem a troca de tokens roubados por meio de exchanges descentralizadas, a mistura dos ativos para ocultar sua origem e a transferência entre blockchains antes de convertê-los em stablecoins ou moeda fiduciária.
Recomendações de Políticas e Considerações Legislativas
Para enfrentar esses riscos, o Tesouro recomendou várias medidas políticas, mantendo uma abordagem regulatória neutra em relação à tecnologia. Entre as propostas está uma legislação que permitiria que instituições financeiras pausem temporariamente ativos digitais suspeitos durante investigações, proporcionando um porto seguro legal enquanto as autoridades avaliam possíveis atividades ilícitas.
O departamento também destacou a importância da análise de blockchain, ferramentas de inteligência artificial e mecanismos aprimorados de compartilhamento de informações entre instituições financeiras e reguladores para fortalecer a supervisão contra lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo.
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