Was ist ein Stablecoin?
Ein Stablecoin ist eine Art von Kryptowährung, von der erwartet wird, dass sie über einen gewissen Zeitraum einen festen Wert behält. Stablecoins bilden eine Brücke zwischen Kryptowährungen und Fiat-Währungen, da ihre Preise an ein Reservemedium wie den US-Dollar oder Edelmetalle wie Gold gekoppelt sind. Im Idealfall entspricht eine Einheit dieser Kryptowährung einer Einheit der realen Währung.
Die Verwendung von Stablecoins verringert die Unberechenbarkeit im Vergleich zu anderen volatilen Kryptowährungen wie Bitcoin. Das Ergebnis ist eine Form von digitalem Geld, die sich für den täglichen Handel oder für Überweisungen zwischen Börsen eignet. Der Preis von Stablecoins wird wahrscheinlich nicht schwanken.
Wie funktionieren Stablecoins?
Stablecoins sind Kryptowährungen, die mit Hilfe von Algorithmen oder Reserven an den Preis eines anderen Vermögenswerts gebunden sind. Ein Peg bezieht sich auf den spezifischen Preis, den ein Token im Verhältnis zu dem Vermögenswert, an den er gebunden ist, anstrebt. Im Falle einer USD-Stablecoin wäre der Wert 1 USD.
Da Kryptowährungen innerhalb eines kurzen Zeitraums große Kursschwankungen erleben können, kann ein Stablecoin, der mit einer dieser Münzen verbunden ist, die Volatilität erfahren, ebenfalls Wertänderungen erfahren.
Stablecoins sind durch mehrere Quellen gedeckt, darunter Fiat-Währung, andere Kryptowährungen, Edelmetalle und algorithmische Funktionen. Stabile Münzen können in verschiedene Kategorien eingeteilt werden, je nachdem, an welche Art von Vermögenswerten sie gekoppelt sind. Schauen wir sie uns an.
Fiat-gestützte Stablecoins
Fiat-gestützte Stablecoins sind Kryptowährungen, die mit großen Bargeldreserven unterstützt werden. Fiat-Währungen werden von den Zentralbanken ausgegeben, wie z. B. der USD, das Pfund Sterling und der Euro, wobei die Informationen über die Reserven bei den verschiedenen Münzen nicht einheitlich dargestellt werden. Außerdem fehlt es an Klarheit und Standards für die Berichterstattung über die Zusammensetzung dieser Reserven.
Mit Kryptowährungen unterlegte Stablecoins
Mit Kryptowährungen unterlegte Stablecoins sind Münzen, die mit anderen Kryptowährungen unterlegt sind. Die beliebteste Variante nach Marktkapitalisierung ist Wrapped Bitcoin (WBTC), ein Token, der Bitcoin ähnelt, aber auf der Ethereum-Blockchain ausgegeben wird. Die verpackten Bitcoin-Reserven werden in Tresoren aufbewahrt, die von Wächtern betrieben werden. Andere kryptogestützte Stablecoins wie renBTC werden in Tresoren gehalten, die durch verschlüsselte Smart Contracts verwaltet werden.
Asset-Backed Stablecoins
Im Volksmund auch als rohstoffgestützte Stablecoins bekannt. Diese werden durch andere austauschbare Vermögenswerte, wie z. B. Edelmetalle, unterstützt. Der häufigste Rohstoff, der besichert wird, ist Gold, aber es gibt auch Stablecoins, die durch Öl, Immobilien und andere Metalle besichert sind. Bei rohstoffgestützten Stablecoins ist die Wahrscheinlichkeit, dass ihr Wert aufgebläht wird, wesentlich geringer als bei anderen fiat-gestützten Münzen.
Inhaber von rohstoffgesicherten Stablecoins können ihre Stablecoins zum Umrechnungskurs einlösen, um reale Vermögenswerte zu erwerben. Die Kosten für die Aufrechterhaltung der Stabilität des Stablecoins sind genauso hoch wie die Kosten für die Lagerung des Rohstoffs, der ihn trägt.
Algorithmische Stablecoins
Bei algorithmischen Stablecoins, die auch als nicht besicherte Stablecoins bezeichnet werden, wird die Bindung durch Regeln oder Softwarecode bestimmt, die mit einer anderen Kryptowährung verknüpft sind. Algorithmische Stablecoins verwenden ein Seigniorage-Aktiensystem. Diese Stablecoins verwenden Algorithmen, um den Marktwert zu verwalten. Algorithmen können die Angebotsmenge von Münzen verändern, um ihren Preis zu halten.
Verwendungszwecke von Stablecoins
- Minimierung der Volatilität – Der Wert von Kryptowährungen schwankt schnell, manchmal im Minutentakt. Ein Vermögenswert, der an eine stabilere Währung gekoppelt ist, kann Käufern und Verkäufern die Gewissheit geben, dass der Wert ihrer Token nicht bald abrupt steigen oder fallen wird.
- Handeln oder Sparen von Vermögenswerten – Ein Bankkonto ist nicht erforderlich, um die Stablecoins zu halten, und sie sind leicht zu übertragen. Der Wert von Stablecoins kann problemlos in die ganze Welt verschickt werden, auch an Orte, an denen der USD schwer zu bekommen ist oder wo die lokale Währung instabil ist.
- Zinsen verdienen – Es gibt einfache Möglichkeiten, Zinsen für eine Stablecoin-Investition zu erhalten.
- Geld überweisen – Menschen können mit Überweisungsgebühren von weniger als 1 USD große Summen in die ganze Welt schicken.
- Senden Sie Gelder ins Ausland – Schnelle Bearbeitung und niedrige Transaktionsgebühren machen Stablecoins wie USD-Münzen zu einer guten Wahl, um Geld in die ganze Welt zu senden.
Beispiele für Stablecoins
Es gibt eine Vielzahl von Stablecoins, von denen jeder seine Vorteile bietet. Werfen wir einen Blick auf einige der erfolgreichen Unternehmen auf dem Markt.
- Fesseln
- USD-Münze
- bitCNY
- TrueUSD
- Dai
Stablecoin vs. Altcoin
| Parameter | Stabile Münzen | Altcoins |
| Unterschiede | Stablecoins ist eine Kryptowährung, deren Preis an eine Kryptowährung oder an Fiatgeld oder an den Handel mit Rohstoffen gekoppelt ist. | Alle anderen Kryptowährungen als Bitcoin werden als Altcoins bezeichnet. |
| Typ | Alle Stablecoins sind Altcoins. | Alle Altcoins sind Kryptowährungen. |
| Kategorien | Fiat-gestützte Stablecoins, kryptowährungsgestützte Stablecoins, vermögenswertgestützte Stablecoins und algorithmische Stablecoins | Ethereum, Binance Coin, Thether, Uniswap, THETA, Litecoin, Ripple, Dogecoin, Cardano, Polkadot, XRP, Stellar Lumens, etc. |
| Vorteile | Sie machen Finanzprozesse effizient. Die Transaktionsgebühren sind niedriger. Bei sich ändernden Anforderungen können neue Funktionen hinzugefügt werden. | Sie dienen in erster Linie als Alternative zu Bitcoin. Ihre Funktion ist einzigartig. Sie bieten mehrere Lösungen an. Die Transaktionsgebühren sind geringer. |
| Nachteile | Sie benötigen eine dritte Partei, um zu funktionieren. Stablecoins erfordern auch externe Prüfungen. Die Investitionserträge sind gering. | Altcoins sind weniger exponiert, werden nur in begrenztem Umfang genutzt und haben einen volatilen Wert. |
Risiken bei der Verwendung von Stablecoins
Obwohl Stablecoins weniger wankelmütig sind als andere Arten von Kryptowährungen, verwenden sie immer noch eine neuere Technologie, die Bugs oder Unsicherheiten aufweisen kann. Es besteht immer die Möglichkeit, dass Sie die privaten Schlüssel, die den Zugang zu Ihrer Kryptowährung ermöglichen, entweder durch einen Hack oder einen Benutzerfehler verlieren.
Kauf von Stablecoins
Um Stablecoins zu kaufen, benötigen Sie ein Konto bei einer Kryptobörse oder eine digitale Geldbörse, in der Sie Kryptowährungen direkt kaufen können. Einige Dienste sind jedoch möglicherweise nicht an allen Standorten verfügbar. Stablecoins sind zwar an Börsen wie Coinbase erhältlich, werden aber möglicherweise nur in ihrer Fiat-gestützten Form gelistet. Die Nutzung einer dezentralen Börse zum Umtausch vorhandener Token in zusätzliche Stablecoins würde Ihnen mehr Möglichkeiten eröffnen.
Das letzte Wort
Stablecoins sind nützliche Vermögenswerte, aber sie sind mit einer Reihe von Risiken verbunden. Algorithmische Stablecoins könnten im Falle eines Marktzusammenbruchs nicht in der Lage sein, ihre Bindung aufrechtzuerhalten. Nicht geprüfte, durch Fiat gedeckte Stablecoins verfügen möglicherweise nicht über die von ihren Emittenten angegebenen Reserven.
Es wird empfohlen, den Stablecoin vor der Investition zu untersuchen. Anleger sollten Whitepapers lesen, Prüfungs- und Bescheinigungsberichte prüfen und das System danach bestimmen, wie eine Münze gesichert ist. Es wird auch empfohlen, zu prüfen, wie die Münze in Zeiten von Marktzusammenbrüchen abgeschnitten hat und wie sie den Kurs halten konnte.
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