- Un informe del Tesoro indica que los mezcladores de criptomonedas pueden proteger la privacidad financiera, pero también facilitar el blanqueo ilícito.
- Los usuarios legales emplean mezcladores para ocultar riquezas, pagos y datos de gasto en blockchains públicas.
- El Tesoro propone leyes para pausar los activos cripto sospechosos durante las investigaciones.
El Departamento del Tesoro de EE. UU. ha reconocido que los servicios de mezcla de criptomonedas pueden servir a fines legítimos de privacidad, incluso cuando presentan desafíos para los reguladores y las fuerzas del orden. En un informe presentado al Congreso bajo la Ley GENIUS de 2025, el departamento señaló que algunos usuarios legales dependen de mezcladores para proteger información financiera sensible en blockchains públicas.
Al mismo tiempo, el informe destacó que estas herramientas también se han utilizado para ocultar transacciones ilícitas, incluidas aquellas vinculadas a grupos de ransomware y actores cibernéticos norcoreanos.
Tesorería reconoce los usos de privacidad para los mezcladores de blockchain
Según los hallazgos del Tesoro, los mezcladores a veces son utilizados por particulares y empresas que buscan mantener la privacidad financiera al realizar transacciones en blockchains públicas. Dado que las transacciones en blockchain son visibles públicamente, los usuarios pueden emplear servicios de mezcla para evitar que se rastreen fácilmente detalles sobre su patrimonio personal, donaciones benéficas, pagos empresariales o gastos de los consumidores.
Los servicios de mezcla funcionan combinando o redistribuyendo transacciones de activos digitales de formas que dificultan identificar el origen, destino o participantes implicados. Estos sistemas pueden funcionar mediante plataformas centralizadas o mecanismos descentralizados y pueden implicar técnicas como agrupar activos de varios usuarios, dividir transacciones en cantidades menores o reestructurar los flujos de transacciones mediante código.
El Tesoro señaló que algunos mezcladores son servicios de custodia que toman el control de los fondos de los usuarios durante el proceso de mezcla. Estos mezcladores de custodia pueden estar sujetos a los marcos regulatorios existentes y pueden estar obligados a registrarse como empresas de servicios monetarios, mantener registros y presentar informes de actividades sospechosas a las autoridades.
Los riesgos financieros ilícitos siguen siendo una preocupación clave
Aunque reconoce usos legítimos, el informe del Tesoro subrayó que los encuentros de encuentro son frecuentemente utilizados por actores criminales que intentan ocultar el movimiento de fondos ilícitos. El departamento citó más de 1.600 millones de dólares en depósitos originados por la mezcla de servicios en puentes blockchain desde mayo de 2020.
Las autoridades dijeron que actores cibernéticos vinculados a Corea del Norte han utilizado mezcladores como parte de estrategias más amplias de blanqueo tras robos de criptomonedas. Estas operaciones suelen implicar intercambiar tokens robados a través de intercambios descentralizados, mezclar los activos para ocultar su origen y transferirlos entre blockchains antes de convertirlos en stablecoins o moneda fiduciaria.
Recomendaciones de política y consideraciones legislativas
Para abordar estos riesgos, el Tesoro recomendó varias medidas políticas manteniendo un enfoque regulatorio neutral en cuanto a la tecnología. Entre las propuestas se encuentra una legislación que permitiría a las instituciones financieras pausar temporalmente activos digitales sospechosos durante las investigaciones, proporcionando un puerto legal mientras las autoridades evalúan posibles actividades ilícitas.
El departamento también destacó la importancia de la analítica blockchain, las herramientas de inteligencia artificial y la mejora de los mecanismos de intercambio de información entre instituciones financieras y reguladores para fortalecer la supervisión de la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.
Disclaimer: The information presented in this article is for informational and educational purposes only. The article does not constitute financial advice or advice of any kind. Coin Edition is not responsible for any losses incurred as a result of the utilization of content, products, or services mentioned. Readers are advised to exercise caution before taking any action related to the company.
