- La CFTC de EE. UU. emite una advertencia sobre las finanzas descentralizadas (DeFi) por su falta de líneas claras de responsabilidad y rendición de cuentas.
- El comisionado Romero pide acciones regulatorias sobre AML e identidad digital en DeFi.
- El informe aboga por una mayor cooperación entre los organismos reguladores y los constructores de DeFi.
La Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos de EE. UU. (CFTC) ha emitido una dura advertencia sobre las finanzas descentralizadas (DeFi), destacando la necesidad urgente de líneas claras de responsabilidad y rendición de cuentas. En un informe titulado «Finanzas descentralizadas«, la comisionada Christy Goldsmith Romero enfatizó que DeFi sigue estando en el centro de los riesgos financieros ilícitos, los ataques cibernéticos y el robo.
La preocupación central del informe radica en la naturaleza del espectro de DeFi. Una de las principales conclusiones del informe muestra que «la mayoría de los sistemas DeFi no están completamente descentralizados o centralizados, sino que encajan en un espectro multinivel de (des)centralización».
A diferencia de los sistemas financieros tradicionales o los protocolos totalmente descentralizados, la mayoría de las plataformas DeFi se encuentran en algún punto intermedio, creando una zona turbia de responsabilidad cuando las cosas van mal. Esta falta de rendición de cuentas, advierte la CFTC, podría dejar a las víctimas sin ningún lugar al que acudir ante actividades ilícitas, ciberataques o incluso errores del sistema.
«Desde el momento en que llegué a la CFTC, he tocado un tambor constante de que necesitamos estudiar los problemas emergentes relacionados con los activos digitales», declaró el comisionado Romero. «Este informe es el resultado de un arduo trabajo… Su objetivo es ayudar a informar los debates políticos en curso en el Congreso de los Estados Unidos, las legislaturas estatales y los reguladores, incluida la CFTC».
El informe insta a los responsables políticos a tomar medidas específicas sobre la lucha contra el blanqueo de capitales (AML) y los riesgos de identidad digital dentro del espacio DeFi. Las recomendaciones incluyen la regulación de la información de identidad centralizada, la determinación de los niveles de información de identidad requeridos en diferentes capas de la pila DeFi y la evaluación de las brechas de cumplimiento. Fundamentalmente, el informe aboga por una mayor cooperación entre los organismos reguladores y los constructores de DeFi.
En octubre de 2023, la Autoridad Europea de Valores y Mercados (ESMA) expresó preocupaciones similares sobre los riesgos asociados a DeFi. El informe destaca cuestiones como los riesgos de mercado y de liquidez, las estafas, las actividades ilícitas y la falta de protección regulatoria.
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